银保合作新领域：买方违约保险船舶业务交流中国出口信用保险公司

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1、银保合作新领域：买方违约保险船舶业务交流中国出口信用保险公司出口特险承保部2011年10月贵阳主要内容一、行业基本判断二、合作切入点三、特险产品与业务四、合作模式五、展望一、行业基本判断良好的业务空间国家战略产业大型企业/优质客户集中出口增速快、潜力大良好的业务空间船舶出口工信部及海关发布数据显示，2010年我国船舶出口为403亿美元，较2009年270.9亿美元的出口规模，增长近50%。2011年上半年，船舶出口206.2亿美元，同比增长6.5%。2011年上半年全球新船订单量达5103万载重吨中国2160万、日本860万、

2、韩国2000万新船订单仍保持较高水平全球船舶完工量7690万载重吨，较去年同期增长10.8%，创历史同期最高水平。中国日本韩国其他合计2011年上半年30101640262042076902010年上半年2750162022103606940同比增长9.4%1.2%18.5%16.6%10.8%完工量创历史新高市场风险上升宏观环境船东船企市场风险上升全球行业需求低迷船东经营环境恶化市场供给过剩延期交船增加船东海外融资恶化银行流动性不足、融资紧缩全球最大的船舶融资银行－－德国的HSHNordbank自金融危机以来亏损多达数十亿美

3、元。KG基金陷入困境KG船舶基金去年仅筹集到7.11亿欧元的新股权资金，远低于2008年的25.2亿欧元，大约200家基金或被政府接管，或其他方式重组。德国的航运市场2011年首季运费暴跌53%，预计2011年会有更多的基金陷入困境。船东财务状况恶化船厂面临的挑战船厂风险保障需求转变经营理念、增强接单能力更有竞争力的付款方式：扩大买方群建造期节点、比例的安排一定比例交船后延付外部环境：船市波动、下行压力实际损失的产生与规避举例二、合作切入点船企信保银行提升竞争力风险敞口扩大引致的损失补偿需求融资需求提前结汇、降低成本资金安全合

4、规要求业务发展合作切入点银行融资影响因素（1）逐步紧缩的货币政策央行多次调高存款准备金率，收缩全社会信贷量，2011年7月新增信贷规模创今年最低点，随后8月29日四大行新增贷款仅为1400多亿元，远低于此前2个月2000亿左右的平均增幅。（2）船舶市场波动风险较高自金融危机以来，航运业深陷低迷，BDI指数徘徊在低位，其他船型的运价也较2008年大幅下降，船东延期接船甚至弃船的情况越来越多，市场风险较大。解决方案（1）信保产品分担风险紧缩的货币政策下，保持业务较快较好的发展，需要提高银行信贷资产质量，新的监管政策中也有要求，因此

5、信贷资产的风险剥离是必须考虑的环节。（2）银行主内、信保主外国内船厂的履约风险由银行把关，银行仅关注国内船厂的风险。而面对日益增长的船东违约风险，信保产品为银行分忧。在信保参与下，项目整体风险可控。银保合作功能三、特险产品与业务特险产品简介信保产品体系短期出口信用险贸易险项目险国内贸易信用险进口预付款保险出口特险中长期出口信用保险特定合同保险买方违约保险短期出口综合保险中小企业保险再融资保险银行保险银行(保理)保险银行(福费廷)保险买方信贷保险卖方信贷保险融资租赁保险投资保险中小企业综合保险信用保险E计划担保融资类担保非融资类

6、担保资信调查与评估国际商账追收专业产品专业服务出运前出运后被保险人（出口方）商务合同项下义务未全部履行商务合同项下义务全部或阶段性履行完毕债务人（进口方）未对商务合同项下付款义务进行确认签发确认付款义务的证书或者以其他形式表明接受出口方对合同的履行保险人承担成本投入的损失；处理残值，抵偿损失承担应收账款的损失；权利代位，弥补损失适用产品买方违约特定合同出运出运前出运后利用特险两大产品尽保出运前后风险特险产品简介买方违约保险（适用于建造期节点付款合同）损失：实际投入成本，即被保险人在商务合同项下按照投入进度而实际投入的原材料成本

7、、人力工时成本和财务费用特定合同保险（适用于交船后尾款）损失：延付的应收帐款特险产品简介买方违约保险产品简介保险责任交船前因买方所在国政治风险或买方商业风险造成的成本损失风险交船后720天之内尾款的收汇风险适保条件项目执行期3年以内国外船东有较好的船舶运营背景客户及船厂具备相当的经验和资质特险产品简介赔偿责任额的确定投保人配合填写计划收汇和计划成本支出表成本投入正差值=本期累计成本投入-上期累计付款确定保单最高赔偿责任特险产品简介特险船舶承保情况已承保过的船厂超过50家，其中国有：外高桥、沪东、广船等，民企：熔盛重工江苏新时代

8、等深度合作的统保客户：中远船务、大船重工等承保规模快速增长风险案例2006年11月，被保险人与希腊船东签署了一艘79600载重吨位散货船新建合同,合同金额USD53,500,000。船厂向我公司投保了买方违约保险。根据合同约定，船东以自有资金按建造进度分五期支付，船厂如期收到