合规审核管理流程.docx

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1、合规审核管理流程12020年4月19日文档仅供参考合规审核管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规审核管理的流程和控制要点，旨在经过规范合规审核程序，加强合规风险管理，确保各项经营管理活动依法合规开展。2适用范围本文件适用于本行合规与风险管理部门对本行有关经营管理行为、流程和文件等内容开展的合规审核活动。3定义、缩写与分类3.1定义1）合规：是指本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。2）合规审核：是指合规与风险管理部门依据有关规定和职责，对本行有关经营管理行为、流程和文件等内容进行合法性、程

2、序性、严密性、适用性和风险性等方面进行评价，并提出合规审核意见的管理活动。3.2缩写无3.3分类无22020年4月19日文档仅供参考4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责分管行长负责审定合规审核意见。合规与风险管审核合规审核岗提交的初审意见和复审报告。理部门/经理岗1）受理审核申请，并进行登记；合规与风险管2）对申请审核事项进行初审，遇重大事项邀请外聘律师或权威专业人士协助审查；理部门/合规审3）形成合规审核意见书，及时与申请部门进行沟通；核岗4）对修改完善后的材料进行复审，出具复审报告；5）负责合规审核资料整

3、理、归档。外聘律师协助合规与风险管理部门开展合规审核工作。1）提交合规审核申请及相关资料；申请部门/分支2）负责对申请审核事项进行修订完善，并就审核意见及时与合规与风险管理部门进行沟通；机构3）对审核意见存在异议的出具书面说明材料；4）根据合规审核意见开展活动。5原则与基本规定5.1原则1）全面审核原则。本行经营管理活动中可能产生合规风险的有关经营管理行为、政策、制度和流程，必须经合规与风险管理部门审核。合规与风险管理部门应依据法律、法规、制度对提交的材料进行全面审核。2）依法合规原则。严格按照法律法规、监管要求、

4、省联社及本行规章制度等有关规定开展合规审核，确保合规审核意见合法、合规。32020年4月19日文档仅供参考3）书面申请原则。合规审核事项必须以书面形式报请合规与风险管理部门进行审核。4）失职问责原则。合规与风险管理部门应从防范法律风险、保障本行权益的角度，严谨审慎地履行职责，并对所经办合规审核工作负责，对因当事人故意或工作失职导致审核意见错误或存在明显缺失，并造成本行损失的，应追究相关人员的责任。5.2基本规定1）合规审核的范围：a)制定和修改的内部规章制度等规范性文件；b)推行的业务产品及其广告、操作流程、标准合

5、同；c)大额商品和服务采购、资产处理等重要合同和协议；d)违规行为和人员处理决定；e)重要的授权决定；f)向监管部门和上级机关报告的重要事项、按规定进行的重要信息披露；g)其它需要审核的重要事项。2）合规审核工作一般自收到审核申请后5个工作日内完成；比较复杂的事项，最长不超过10个工作日，上述时效自收齐材料之日起计算。42020年4月19日文档仅供参考6流程描述与控制要求52020年4月19日