证券员工合规培训

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1、证券员工合规培训内容提要2营业部合规管理和案例分析合规管理工作机制证券公司合规管理再认识为什么要推行合规管理什么是合规管理总结与思考一、什么是合规管理合规起源于国外银行业的监管，最早可以追溯到20世纪30年代美国的经济大萧条，最近20年才真正从金融机构风险管理中独立出来成为专门的一项管理活动。3（一）解读合规一、什么是合规管理4法律、法规及其他规范性文件行业规范和自律规则公司内部规章制度合规的渊源社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则《证券公司合规管理试行规定》一、什么是合规管理51要求企业内部的规章制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则。2要求企业内部的规章制度、业

2、务规则等能够得到有效的落实。相对于其他的风险管理活动，合规管理是一个更加积极、主动、强势的过程。合规中的“合”包含两个层面的意思。一、什么是合规管理6（二）合规风险证券公司或其工作人员在经营管理或执业过程中违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。市场风险信用风险合规风险操作风险一、什么是合规管理7（三）与合规管理相关的几个概念1、合规管理与风险管理合规管理，是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是金融机构内部一项独立的风险管理活动，是金融机构进行全面风险管理的一项核心内容。一、

3、什么是合规管理82、合规管理与内部控制信息目标绩效目标合规目标内控目标二、为什么要推行合规管理9（一）理论原因证券行业是一个经营与管理风险的行业，具有高风险性、强周期性和泛社会性（投资者开户数1.9亿）。风险管理能力是证券公司核心竞争力，合规管理是金融机构进行全面风险管理的一项核心内容。证券业的行业特点需要合规管理为行业发展保驾护航。二、为什么要推行合规管理10（二）现实需求1、国外成熟证券市场经验随着对合规重要性认识的逐步到位，合规作为一门独特的风险管理技术，已经得到全球金融业的普遍认同。发达国家证券公司均建立了严密的合规管理组织架构，将合规管理作为公司内部控制机制建设的核心。在国际

4、证券业，美国证券行业协会（SSA）和国际证监会组织（IOSCO）等国际证券组织先后发表了针对证券行业业合规管理相关文件。二、为什么要推行合规管理11国外有关合规管理的主要指导性文件主要贡献《银行业组织内部控制体系框架》（巴塞尔委员会，1998.9）正式完整阐述“合规”概念，将合规列为银行内部控制框架重要因素之一。《银行内部合规部门》（巴塞尔委员会，2003.10）明确合规风险管理是一项重要而独立的风险管理活动。《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔委员会，2005.4）全面阐述合规理念及相关概念，确立了合规管理的理论体系。《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》（国际证监会组织，2006

5、.3）建立了证券中介组织的合规管理框架。《合规的作用（白皮书）》（国际证券业协会，2005.12）详细阐述证券公司合规管理的一些指导性意见。二、为什么要推行合规管理12基于巴塞尔委员会在全球金融界广泛而重要的影响力，其2005年发布的《合规与银行内部合规部门》是迄今为止合规管理最重要的国际性文件。我国金融业的合规管理理念和框架均借鉴了该文件的精神。上述文件中的“银行”不单指“商业银行”，而且包括银行控股集团，因此同样适用于投资银行和保险公司。在全球金融业务的融合渗透和金融机构并购及混业经营趋势的加剧的背景下尤其如此。二、为什么要推行合规管理132、我国证券市场发展过程中的教训我国证券行

6、业早期呈现出粗放式经营、白热化扩张的发展态势。在快速扩张的同时，证券行业基础性制度尚不健全，大多数证券公司没有在发展的同时建立健全治理结构，合规经营的管理理念缺失，风险管理能力低下，挪用客户交易结算资金和证券、违规理财、股东和关联方占用资金等违法违规现象屡有发生。2004年前后出现了波及全行业的风险。二、为什么要推行合规管理14回顾：我国证券公司面临行业建立以来的第一次全面危机2004年1月1日，南方证券在中国证券登记结算中心的结算备付金账户出现严重透支而无法弥补，头寸严重不足，柜台支付危机和清算危机一触即发，证券公司面临行业建立以来的第一次全面危机。本次危机全行业客户交易结算资金缺口

7、640亿元,违规资产管理1853亿元，挪用经纪客户债券134亿元，股东占款195亿元；超比例持股99只，账外经营1050亿元；84家证券公司存在1648亿元流动性缺口，其中34家公司的资金链随时可能断裂。证券公司的合规风险已经严重危及资本市场安全，波及社会稳定，成为制约证券市场健康发展的突出问题。CSRC15二、为什么要推行合规管理回顾：证券公司综合治理2004年8月，中国证监会全面部署和启动综合治理工作。截至2006年，集中处置了31家高风险