个人理财 冲刺预测四.pdf

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1、个人理财冲刺预测四一、单项选择题1、（）是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。A、个人客户B、商业银行C、非银行金融机构D、监管机构正确答案：A解析：个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。参见教材P3。2、个人理财业务的供给方是（）。A、个人客户B、商业银行C、非银行金融机构D、监管机构正确答案：B解析：商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。参见教材P3。3、（）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。A、理

2、财业务（服务）B、理财顾问服务C、综合理财服务D、财富管理业务（服务）正确答案：B解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。参见教材P4。4、对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（）。A、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况B、它有别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品D、客户可自行管理和运用资金，并承担所产生的风险正确答案：C解析：理财顾问服务是指商业银行向客户

3、提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。参见教材P4。5、（）是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。A、私人银行业务（服务）B、理财顾问服务C、综合理财服务D、财富管理业务（服务）正确答案：C解析：本题考查综合理

4、财服务的概念。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。参见教材P4。6、（）是专门面向高端客户进行的一项业务，为高资产净值的客户提供个人财产投资与管理等综合性服务。A、理财业务B、财富管理业务C、私人银行业务D、咨询业务正确答案：C解析：本题考查私人银行的概念。私人银行业务是专门面向高端客户进行的一项业务，为高资产净值的客户提供个人财产投资与管理等综合性服务。参见教材P6。7、下列不属于私人银行业务的特征的是（）。A、准入门槛高B、综合

5、化服务C、重视客户关系D、业务单一正确答案：D解析：私人银行业务的特征：准入门槛高、综合化服务、重视客户关系。参见教材P6。8、国外个人理财业务的萌芽时期是在（）。A、20世纪30年代到60年代B、20世纪60年代到80年代C、20世纪70年代D、20世纪90年代正确答案：A解析：国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。9、个人理财业务最早兴起于（）。A、英国B、法国C、美国D、日本正确答案：C解析：个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟。参见教材P7。10、个人理财业务的基础是（）。A、委托—代

6、理关系B、债权—债务关系C、所有权关系D、独立关系正确答案：A解析：个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。参见教材P16。11、中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的理财师证书是（）。A、金融理财师证书B、理财规划师证书C、银行业专业人员职业资格财富管理师证书D、注册金融策划师正确答案：A解析：国内多年来就有中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的金融理财师（CFP/AFP)证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师（ChFP)证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专

7、业人员职业资格财富管理师（WMP)证书。参见教材P18。12、理财师资格认证的首要环节是（）。A、教育B、工作经验C、职业道德D、考试正确答案：A解析：教育是理财师资格认证的首要环节。参见教材P22。13、获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是（）。A、教育B、工作经验C、职业道德D、考试正确答案：C解析：职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。参见教材P24。14、理财师开展工作时需要掌握的基本原则是（）。A、诚实信用B、遵纪守法C、公平正直D、独立自主正确答案：B解析：本题考查理财师的法律法规基础知识。遵纪

8、守法不仅是理财师作为一个公民需要遵守的行为规范，更是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。参见教材P32。15、（）是一定社会的公民对法律和法律对象的主观把握方式，是社会主体对法律的知识、意志和