金满堂两全保险投保规则、保单填写规则.ppt

《金满堂两全保险投保规则、保单填写规则.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、金满堂投保规则及保单填写规则内容生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则生命附加全佑一生长期护理保险投保规则投保资料递交提示被保险人年龄：30天－59周岁保险期间：终身交费期限：趸交，或3/5/10年交或交至领取年龄，且交清年龄最高不超过65岁。计算方式：保费算保额最低保费要求：趸交：10000元10年交及以下（含）：2000元生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则养老金给付方式：终身养老金领取时间：自被保人30/45/50/55/60/65岁始养老金领取方式：年领可搭配的附加险：生命附加全佑一生长期护理保险关于被保

2、险人：生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则1.被保险人为无业、下岗、待业人员、或五类（含）以上职业时不可投保本险种。2.须对投保单所有告知项目进行如实告知。3.被保险人风险保额=年交保费×（交费期-1）；累计被保险人长期护理险风险保额（所有在我公司购买的保险）：≥100万时，①需要提供被保险人财务问卷及高额件业务员报告书②提供财务资料③生存调查④达标体检关于投保险人：生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则1.投保人为拒保职业时，不可投保本险种2.投保人须对投保单所有告知项目进行如实告知。3.投保人风险保额=年交保费×（交费期-1）累计投保人意外豁免保额

3、。生调、体检标准1.投、被保险人为同一人时，累计被保人长期护理险风险保额；2.投、被保险人非同一人时，以期交保费×（缴费期-1）累计入投保人意外豁免保额；3.累计意外豁免保额≥600万时，需进行投保人生存调查，并进行财务核保：投保人财务问卷、高额业务员报告书（投保人）、其他财务资料；4.投保人年龄＜55周岁，且累计意外豁免保额＜1000万时，无需体检；投保人年龄＜55周岁，投保人累计意外豁免保额≥1000万，或投保人年龄≥55岁且累计意外豁免保额≥600万时均需进行体检-T3；该险种投保单填写要求：1.养老年金产品，B7项无需填写，请直接填写B11项。2.B

4、11项中，养老年金给付方式应勾选“其他”，并在横线上填写“终身”。生命附加全佑一生长期护理险投保规则投保年龄：30天－59周岁计算方式：按保费计算保额最低保费：100元保险期间：终身交费期间趸交、3/5/10年交或交至主险领取年龄，且交清年龄最高不超过65周岁投保单填写要求必须完整填写险种名称不填：缴费期限、保险期间、基本保险金额、保费可搭配主险：生命金满堂终身年金保险生命附加全佑一生长期护理险投保规则关于被保险人：1.被保险人为无业、下岗、待业人员，或5类（含）以上职业时不可投保本险种。2.投、被保险人均须对投保单所有告知项目进行如实告知。3.以1倍基本保

5、额累计被保险人长期护理风险保额。4.≥100万时，需要提供被保险人财务问卷及高额件业务员报告书；财务资料；生存调查；达标体检。生命附加全佑一生长期护理险投保规则关于投保险人：1.投保人为拒保职业时，不可投保本险种；2.投保人须对投保单所有告知项目进行如实告知。3.投保人风险保额=年交保费（含加费部分）×（交费期-1）累计投保人意外险风险保额。≥150万，生存调查。全国服务电话：955354008200035投保单填写规则投保单填写注意事项投保新契约流程介绍投保应备资料123一、投保新契约流程介绍扫描总公司分配受理银行转账1.应交保费与填写保费相差5元以上2.

6、账户信息有问题3.达50万元高额投保单凡自核未通过打印池出单池扣款成功扣款不成功转账冻结转账冻结财务勾对人工核保签发上传转账结果复核其它原因自核未通过继续转账自核通过投保单填写注意事项投保新契约流程介绍投保应备资料123二、投保应备资料投保资料个人分红险万能险重疾险短期健康险短期意外险寿险投保单√√√√√√投保人身份证及存折扉页复印件√√√√√√人身险投保提示√√√√√√产品说明书√√医疗保险特别约定声明书√如投/被保人为收养关系的，则需提供收养关系证明。外籍人士投保则需提供护照复印件，并注明国籍，提供《外籍人士问卷》。3-17岁未成年人投保时必须提供户口薄

7、复印件。0-2岁：出生证明或儿童保健手册异地人士投保需提供《常驻外地人员问卷》。高额件需提供《财务状况问卷》，提供对应的财务资料。在公司同意承保前，不得填写银行转账授权书。客户有“问题及健康告知”异常，须同时提供相关病历资料及其他相关资料（如病史问卷）。从事五类、六类职业的人员投保，需同时填写“高风险职业问卷”。客户投保总保费（期缴保费×缴费年限）超过20万（转账）或2万（现金）者，需要同时留存投保人、被保险人、法定以外受益人的身份证件复印件（正反面）。二、投保应备资料投保单填写注意事项投保新契约流程介绍投保应备资料123认真填写投保单的重要性弊投保单错填、

8、漏填、字迹潦草1、客户认为业务员不专业2、往返回销问