ｘｎ证券营业部投资顾问业务转型

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1、ＸＮ证券营业部投资顾问业务转型第4章XN证券营业部投资顾问业务现状与问题分析4.1XN证券的基本情况XN证券成立于1999年，是重庆第一家上市金融机构。XN证券拥有四家全资子公司，分别为股权投资公司、创新投资公司、西证国际、XN期货。XN证券持有香港上市券商——西证国际证券股份有限公司74.22%的股权，标志着公司国际业务平台逐步走向成熟并拥有了重庆市唯一一家在香港上市的证券公司。2015年，XN证券实现营业收入84.97亿元，同比增长131.22%；净利润35.45亿元，同比增长163.22%。截至2016年6月30日，公司资产总额790.54亿元，所有者

2、权益总额192.22亿元，在2016年证券公司分类监管评级中，XN证券获得A类A级券商评级。XN证券通过深入构建全牌照、一体化、跨地域、多功能的综合业务平台模式，为各类型客户提供全方位的证券服务。如图4.1。资本市场中介作用和丰富的投融资能力经验的优势，以企业改制、上市、新三板挂牌、并购重组等多种资本运作方式，引导地方企业推进公司治理和发展，协助各地政府发展特色产业，搞活地方经济。XN证券经纪业务事业部拥有五个二级部门：运营管理部、财富管理中心、信用交易部、机构客户部、互联网金融工作小组。另外直接管理下设的9家分公司和119家证券营业部。2015年的股票基金

3、份额在129家证券公司中排名第32名，市场份额占有率为0.813%。经纪业务市场份额行业排名保持连续增长的良好势头。4.2XN证券营业部投资顾问业务现状截止2017年4月14日，XN证券在中国证券业协会注册的证券投资顾问人数为446。平均每个营业部的证券投资顾问人数不足4人。营业部的投资顾问对接总部财管管理中心。经纪业务部下属的财富管理中心则统筹各分公司和营业部的投资顾问工作。4.2.1XN证券投资顾问人员的管理细则1．XN证券营业部投资顾问岗位职责：(1)负责签约客户的日常投资咨询及维护，提供投资建议；(2)为客户推荐与其风险承受能力匹配的金融、服务产品；

4、(3)根据客户证券账户的投资经历及投资风险偏好，客户可享受到个性化资产配置建议；(4)对公司研究所提供的投资咨询报告进行分析和研判，以及对公司的服务产品向客户宣传；(5)负责制作营业部自有的咨询服务产品；(6)服务于市场营销团队，为市场营销团队提供证券咨询支持；(7)完成公司及营业部安排的其他日常工作。公司对投资顾问实行职级管理。投资顾问，负责根据客户账户的变动情况提供专业的投资咨询建议，为核心客户提供账户诊断及投资配置建议，负责解决客户现场投资咨询方面的需求。投资顾问需具备主持一定规模的投资策略报告会或座谈会的能力。投资顾问助理负责日常基础性的工作，如客户

5、资料信息的整理收集，每日短信的编写，重点客户持仓的日常监控等。投资顾问级别按照从高到低的顺序依次，如图4.2。2．营业部投资顾问每日工作安排营业部投资顾问每日工作分为开市前准备工作、交易时间内的客户服务与营销工作以及闭市以后的客户分析和服务总结工作。具体工资内容安排如下：开市交易前：投资顾问阅读研发中心的《晨会聚焦》、买方分析师相关研究成果、晨会报告、及当日重大财经要闻。阅读各渠道研究报告，参加公司及营业部投资顾问晨会。交易时间段：营业部投资顾问与客户沟通或者进行拜访，通过短信、E-mail的发送，对潜在客户进行营销，监控所服务客户重仓品种的异动情况，并及时

6、与相关客户进行沟通。收市以后：营业部投资顾问进行当天客户服务情况的总结，对于所属客户的交易及持仓变动情况进行分析，针对下一交易日的客户服务工作进行简单规划。4.2.2XN证券营业部投资顾问业务主要的服务模式XN证券营业部投资顾问业务主要服务模式是总部金点子财富管理投顾服务。金点子财富管理投顾服务是为了提升营业部客户服务质量，增强投资顾问的服务价值，提供了一对一的财富管理服务，即一个客户签约一名投资顾问，帮助客户资产(1)金点子“干货”咨询产品金点子优选：金点子优选为系列产品，由买方团队集中优势资源，通过前瞻性的信息把握，优质的平台整合，倾力打造的高端投资咨询

7、产品。金点子早知道：通过精选第二天中证报的重要内容，可提前了解各财经网站的头条财经新闻。金点子投资参考：准确把握政策走势脉络，找到拐点型机会和事件驱动型机会。(2)参加XN证券每个季度举报的投资报告会和每一个的年度报告会。(3)参与融资融券、海外投资等高端投融资业务机会。(四)金尊套餐，资产规模300万元(含)及以上即可享受金尊套餐金尊服务如下：(1)全面的金点子咨询服务：金点子点金速递、金点子高端调研、金点子财富汇等服务。参与上市公司实地调研、市场公司信息求证等高端调研活动，帮助客户及时获取上市公司最新发展动态。定期与首席经济学家、新财富最佳分析师等面对面

8、在线交流，观点分享，实时互动，帮助客户了解宏观经济形