有关融资融券业务规则分析[权威资料]

《有关融资融券业务规则分析[权威资料]》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、有关融资融券业务规则分析本文档格式为WORD,感谢你的阅读。最新最全的学术论文期刊文献年终总结年终报告工作总结个人总结述职报告实习报告单位总结演讲稿有关融资融券业务规则分析　　从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度，有关融资融券的业务规则是哪些呢?　　　　一、开户授信规则　　1、申请参与融资融券交易，须具备以下几个条件：　　(1)在营业部开立实名普通A股证券账户，账户规范且开户手续规范齐备。　　(2)从事证券交易时间满半年。　　(3)最近20个交易日日均证券类资产超过50万元。　　(4)具备一定的投资和风险承受能力。　　(5)最近三年内未因与证券交易有关的行为被证券监管部门调查

2、并处罚，不存在法律、行政法规、部门规章或沪、深证券交易所业务规则禁止或限制进入证券市场的情形。　　※专业机构投资者可不受从事证券交易时间和证券类资产的条件限制。　　2、身份证明材料：　　(1)自然人客户：身份证　　(2)机构客户：营业执照、组织机构代码证(持“三证合一”营业执照的无需提供)、税务登记证(持“三证合一”营业执照的无需提供)、授权代理人身份证、法定代表人身份证　　3、开户授信流程：　　(1)递交申请：　　●携带申请材料到营业部。　　●由工作人员为您详细讲解融资融券业务风险、合同条款和业务规则。　　●在工作人员指导下，如实填写征信信息。　　●申请办理开户授信手续，仔细确认相关信息。

3、　　(2)公司电话回访，向您核实相关信息。　　(3)根据您在我公司的证券资产和征信评估情况，公司下发授信额度。　　(4)接到营业部通知后，到营业部现场办理第三方存管、开立信用证券账户，并及时前往银行办理开通手续。　　二、资券管理　　1、融资融券收费种类及计算公式：　　(1)融资利息：是指客户应向公司支付的，按照客户实际使用资金的天数计算的利息。融资利息按自然日计算，逐日累积。每日融资利息计算公式为：　　每日融资利息=当日未偿还融资金额×融资利率/360　　(2)融券费用：是指客户应向公司支付的，按照客户实际使用证券的天数计算的费用。融券费用按自然日计算，逐日累积。每日融券费用计算公式为：　　

4、每日融券费用=当日未偿还融券金额×融券费率/360　　(3)客户未在融资融券期限内偿还债务的，须向公司支付逾期利息费用。逾期利息费用按自然日计算，逐日累积。每日逾期利息费用计算公式为：　　每日逾期融资利息=当日逾期未偿还融资金额×逾期融资利率/360　　每日逾期融券费用=当日逾期未偿还融券金额×逾期融券费率/360　　2、利费的结转收取：　　融资利息、融券费用、逾期融资利息、逾期融券费用等依据息费计算公式每日计算，在合约了结时或(及)定期结转收取。　　3、利费率遇调整的处理：　　融资利率、融券费率、逾期融资利率、逾期融券费率被调整的，在调整实施前未了结的融资融券交易自调整之日起适用新利(费)

5、率，之前仍适用原利(费)率，不追溯调整。　　4、利费公示：　　融资利率、融券费率、逾期融资利率、逾期融券费率及其收费标准、息费结转方式发生调整时，均会在我公司营业场所和官方网站进行公示。　　目前我司融资基准利率：8.60%;融券基准利率10.60%。　　5、融券权益　　客户融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，客户应当按照融资融券合同的约定，向我司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。　　三、保证金、担保物、特殊情况处理、权益处理(投票部分)　　1、保证金：是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投

6、资者收取一定比例的保证金。保证金可以是现金，或可充抵保证金证券。　　2、担保物：投资者提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。　　3、标的证券：是指在证券交易所上市交易，经证券交易所认可及证券公司确定的，可作为融资买入或融券卖出的证券，包括：符合规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。证券公司可根据证券交易所公布的标的证券名单和市场情况，确定和调整本公司标的证券名单。　　4、特殊情况处理：　　特殊情况包括但不限于以下几种情况：　　(1)在融资融券交易期间，出现证券交易所或证券公司调整可充抵保证金

7、证券范围和折算率、调整保证金比例与维持担保比例、调整标的证券范围的情况;　　(2)出现标的证券暂停交易或停牌，影响投资者未了结融资融券交易的情况;　　(3)证券进入终止上市程序，或涉及收购的情形;　　(4)证券公司被取消或限制融资融券交易权限，或被人民法院宣告进入破产程序或解散等情况，而影响投资者未了结融资融券交易;　　(5)司法机关对投资者信用证券账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施的;　　(6)出现投