银行分行个人客户经理管理管理办法

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1、拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。中国农业银行洛阳分行个人客户经理管理考核指导意见为加快推进零售业务转型，

2、提升个人优质客户的营销和维护服务水平，促进全行由“做业务”向“做客户”转变，网点由“交易核算型”向“营销服务型”转变，进一步提升我行零售业务市场竞争力和价值创造力，特制定个人客户经理管理考核办法。第一章个人客户经理第一条、个人客户经理（以下简称客户经理），是指我行从事贵宾客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专（兼）职人员。第二条、客户经理的服务对象是我行贵宾客户（PCRM系统中符合条件的金卡及以上客户），兼顾成长型客户。第三条、各支行根据实际情况合理确定各类型网点各等级客户经理的配备数量。理财中心最低配置3名专职客户经理，精品网点（支行

3、营业部及个人存款1.5亿元以上的网点）最低配置２名专职客户经理。贵宾客户数量较多的网点，可由专职客户经理管理维护资产额较高的贵宾客户，由柜员做兼职客户经理管理维护资产额较低的贵宾客户。１名客户经理指派签约贵宾客户数：钻石卡客户30户以内、白金卡客户100户以内、金卡客户２００户以内。第二章　岗位职责及工作制度第四条、客户关系管理与维护。依托个人贵宾客户管理系统（PCRM）和理财专家支持系统（CFE），经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美

4、元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元-11-拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的

5、经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息等），及时将客户信息录入PCRM系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的金融需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。第五条、新客户拓展。充分运用我行PCRM系统、

6、CFE系统、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的贵宾客户。第六条、个人金融产品营销与服务。在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、挖掘客户潜在需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。第七条客户经理在客户管理维护、综合营销过程中应落实以下制度。1、客户档案制度。客户经理要建立和完善所管理客户的信息档案，在ＰＣＲＭ系统上及时准确地录入、补

7、充或更新客户信息资料，并对其进行动态的维护和管理。2、经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元-11-拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模

8、最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建