现金业务操作规范

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1、网点现金业务操作规范2010年3月网点现金业务操作规范第一部分现金业务制度与规范第二部分反假、兑换业务第三部分自动柜员机管理现金业务制度与规范一、基本制度二、操作规范一、基本制度1、记帐规则:现金收入先收款后记帐现金付出先记帐后付款账款须自复平衡大额收付款换人复核一、基本制度2、现金清点规则:必须按照联机配款画面操作；按券别顺序由大到小点捆、卡把、核验大数；按券别从大到小先整后零进行清点；拆捆前看券别、卡把，逐把逐张清点。一、基本制度现金清点原则：当面点清一笔一清按实物券别、张数输机有疑必复，复必彻底一、基本制度3、现金、库箱移交原则:必须通过系统联机操作，当面办妥

2、交接手续。现金、库箱移交手续1）现金交接：使用系统联机交易；按现金实物查验券别、卡把、核对；打印交易信息作为交接清单，办妥交接手续；交接不封扎钞券需及时复点。一、基本制度2）库箱移交必须通过“现金营运管理系统”办理交接手续。营业前接收流程图区域支行调款员网点值班员网点钱箱管理员（拆包）日终交出流程图网点钱箱管理员（生成封包）网点值班员区域支行人员一、基本制度4、99999钱箱管理员的管理职责和操作基本要求原则：事权划分99999钱箱管理员的管理职责网点“99999”钱箱必须由网点专管柜员领用并管理，由其和指定柜员共同负责当日网点现金、钱箱的管理，并负责监管柜员的库存

3、现金、大额收付款业务。99999钱箱管理员的上柜条件须经一级支行业务管理部门审批金融便利店一般理财网点现金临柜人员在3人（含）以下的综合理财网点99999钱箱管理员的上柜条件现金临柜人员在3人以上的综合理财网点，必须设立专职的99999钱箱管理员，且不得临柜对外办理现金收付业务。99999钱箱管理员的上柜条件网点填制《99999钱箱上柜操作审批表》一级支行业务管理部门初审一级支行分管行长审批向分行报备99999钱箱管理员的上柜要求领取一定限额的备付金，并在“1141”钱箱明细清单上注明备用金金额，双人盖章确认，其余的现金存入保险柜保管。一、基本制度5、现金库箱、专用

4、现金封包的开启、装箱（袋）基本要求必须在监控视线内现金库箱、专用现金封包的开启、装箱（袋）基本要求日终，99999钱箱现金、上缴区域支行现金装箱（袋）必须在网点负责人或营业经理监督下，由99999钱箱管理员及指定柜员双人会同办理。柜员的零星钞券必须入袋加封。寄库箱应做到二锁一封签（一次性封签），封签上应注明箱内本、外币金额，其他内容（如：代保管物品等）则反映在“装箱明细清单”内。现金库箱、专用现金封包的开启、装箱（袋）基本要求现金库箱、专用现金封包的开启、装箱（袋）基本要求例：某网点日终一库箱内装入：人民币900,000元、美元15,000元、港元80,000元、日

5、元500,000元、假人民币2,200元、代保管有价值品的信封5件、自助机具吞没卡10张、美元旅行支票2,000美元。一次性封签填写如下：现金库箱、专用现金封包的开启、装箱（袋）基本要求网点名称：徐汇**支行经办：张三复核：李四日期：××××年××月××日人民币：900000元美元：15000元港元：80000元日元：500000元保管现金实物名称金额/件数备注人民币900,000元外币:美金15,000元港币80,000元日币50,0000元欧元英镑假币:假人民币2,200元其他代保管有价值品5吞没卡10旅行支票--美元2,000元网点名称:徐汇**支行装箱日期:

6、2010、2、1装箱经办员:张三、李四装箱明细清单（代装箱票）填写如下：营业期间寄库款箱的二把锁钥匙应由钱箱管理员和指定柜员分别妥善保管。现金库箱、专用现金封包的开启、装箱（袋）基本要求一、基本制度6、营业终了，柜员人民币零包、外币的保管要求日终网点柜员人民币零包余额不得超过2万元，人民币零包次日应随机交叉发放，换人使用。若柜员钱箱零包次日仍由本人使用，营业终了，钱箱实物必须换人复点。营业终了，柜员人民币零包保管要求如网点日常发放的现金零包在2个以下（含2个）的，应在营业结束时，换人复点，双人打数装袋。对当日不动用的柜员人民币现金零包应指定柜员在中午前完成清点。外币

7、保管要求网点营业结束后的外币现钞必须全部上交钱箱管理员，由钱箱管理员或指定柜员复点后，会同打数装袋入箱。外币柜员必须贯彻“空箱上柜”的原则。一、基本制度7、柜员收入现金的复点要求柜员收入钞券必须复点，缴存人民银行或用于支行间、网点间现金调拨的钞券必须换人复点。五元券（含）以上成捆钞券拆捆时必须当即复点，外币成捆钞券拆捆必须全部当即复点。一、基本制度8、网点营业期间柜员的离柜要求与以前要求变化：不存在短时间内在视线范围内不签退概念。网点营业期间柜员的离柜要求1）营业网点柜员离柜，必须将票格门、存放现金、公章、名章的抽屉上锁保管，终端签退，钥匙随身携带。2）柜员中途