合规测试题目(修订)

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1、合规测试题目手册一、法律试题1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75%[D]2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.5%B.8%C.10%D.15%[A]3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益D.擅自开办新业务[C]4.中国人民银行实行的责任形式是。  A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制[A]5.商业银行在贷款时

2、，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。A.10%B.15%C.20%D.25%[A]336.我国商业银行的贷款利率由确定。A.中国人民银行B.商业银行自由C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商[C]7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。A.中国人民银行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁[A]8.法律禁止用来设定抵押的财产是。A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、

3、房屋和其他地上定着物；C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[A]9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。A.人民法院B.税务机关C.海关D.审计机关[D]10.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决

4、策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。33D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。[D]11．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于。A.10%B.15%C.20%D.25%[D]12.设立全国性商业银行的最低注册资本额为元人民币。A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿[D]13．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A.3B.6C.12D.18[B]看14．中国

5、人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。A.半年B.1年C.2年D.3年[B]15.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务[B]16.33根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。A．限制资产转让B．限制分配红利C．责令暂停部分业务D．促成机构重组[D]17.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金

6、额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的。A.20%B.35%C．50%D.60%[D]18.根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是。A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.可以将拆入资金用于投资D.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。[C]19.当事人对保证方式没有约定的，按照承担保证责任。A.连带责任保证B.一般保证C.抵押D.质押[A]看20.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于。A.动产质押B.权

7、利抵押A.不动产抵押B.权利质押[D]33看21.商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是。A.董事会和高级管理层的有效监控B.完善的市场风险管理政策和程序C．完善的内部控制和独立的外部审计D．市场风险研究[D]看22.商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董事会B.监事会C.行长D.高级管理层[A]23.下列