合规竞赛题目

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1、.word格式.个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（D）A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万2、单选题：巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为(B)：A.内部程序、员工和信息科技系统B.内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件C.内部程序和员工D.内部程序、业务操作、员工和信息科技系统，以及外部事件3、单选题：以下关于RACA（风险与控制评估）主要作用的描述，哪项是正确的？(D)A.

2、可以实现对操作风险的量化计算。B.有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展”，提高操作风险管理有效性。C.有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。D.B和C皆正确。4、单选题：下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：(C)A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致5、单选题：根据贷款新规，关于受托支付和自主支付的关

3、系，下面论述正确的是？（A）A、受托支付时贷款支付的基本做法，自主支付是贷款支付的辅助做法。B、自主支付时贷款支付的基本做法，受托支付是贷款支付的辅助做法。C、受托支付取代自主支付D、自主支付取代受托支付.专业.专注..word格式.6、多选题：在银行发放信用贷款限制性的规定中，限制的发放对象为关系人，那么什么是关系人呢？以下理解正确的是（CD）。A、关系人是指与银行业务关系比较密切的那些客户B、关系人是指银行上下左右、方方面面的那张“关系网”的总称C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属D、关系人是指C项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织7、多

4、选题：下列关于贷款发放核算正确的是（AC）。A、贷款发放后借款人不能直接支取现金。B、小额贷款发放时，充许借款支取现金。C、柜面发放贷款时的入账手续可由借款人本人书面授权的其他人办理。D、柜面发放贷款时的入账手续只能由借款人本人（借款人为单位时，为单位负责人或法定代表人）办理。8、多选题：农村合作金融风险中操作风险包括（A，C）。A、业务风险B、法律风险C、业务系统风险D、清算风险9、多选题：实行综合柜员制，应遵守的规定（A，B，D）。A、大额现金收付需授权B、特殊业务（挂失、抹账等）需交易授权C、储蓄业务需复核D、联行业务、汇票签发等应坚持印、压（押）、证分管10、多选题：为了更好地满

5、足实体经济发展需求，保障我国银行业长期可持续发展，2009年7月至2010年2月，中国银监会先后发布了“三个办法一个指引”，“三个办法”详指：（BCD）A、项目贷款管理暂行办法B、固定资产贷款管理暂行办法C、流动资金贷款管理暂行办法D、个人贷款管理暂行办法11、多选题：尽职调查应采取（AD）相结合的形式，了解、分析、评价银行业金融机构所面临的风险。A、现场与非现场B、定期与非定期C、定性与非定性D、定性与定量12、多选题：丰收小额贷款卡的产品特色包括：(ACD)A、具备丰收借记卡的各项金融功能B、具备丰收贷记卡的各项金融功能.专业.专注..word格式.C、具备小额循环贷款功能D、一次授

6、信、随借随还、循环使用13、多选题：处置已作抵押的森林资源资产，可以采取途经是：（ABD）A、采伐B、变卖C、间伐D、收储14、多选题：有下列情形之一的，应当立即解除临时冻结：（AB）A．接到中国人民银行《解除临时冻结通知书》的。B．在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。C．接到联社反洗钱领导小组《解除临时冻结通知书》的。D．接到银监部门《解除临时冻结通知书》的。15、多选题：解除挂失处理的方式主要有（A，C，D）。A、撤销挂失B、新开户C、挂失销户D、挂失补开16、判断题：会计检查人员已在会计检查管理系统登记查库信息的，无需在核心业务系统或其

7、他登记簿中重复登记。请判断？（√）17、判断题：银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为客户办理业务。请判断？（×）18、判断题：交接不清出现交接遗留问题的，一般由接交人负责，如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的，仍由原移交人负责。请判断？（√）19、判断题：温州的农村合作银行可通过企业征信系统查询向其申请信贷业务、注册地在新疆乌鲁木齐借款人的资信情况。请判