理财规划师-理财专业能力真题2006年5月

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1、理财专业能力真题2006年5月一、单项选择题1、个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的是( )。  A．效益优先  B．保值为重  C．增值优先  D．稳定为先2、( )是理财规划师较为适当的做法。  A．对自身执业经历作修饰美化  B．跟随客户的思路进行会谈  C．不就投资规划做出收益保证  D．采用诱导提问的方式进行问询3、在向客户提供建议时语言的使用是很严格的，以下措辞中比较适当的是( )。  A．估计  B．我  C．必然  D．保证4、在签订理财服务合同时，( )是不正确的做法。  A．以所在机构名

2、义签订合同  B．仔细审查客户身份  C．理财规划师自行保管合同时应格外谨慎  D．提醒客户认真阅读合同5、( )属于客户事实性信息。  A．投资偏好  B．年龄  C．风险承受能力  D．生活目标6、以马斯洛自我价值实现理论为基础的客户分类模型是( )。  A．客户个性偏好分析模型  B．客户心理分析模型  C．客户性格特征模型  D．人与动物特征类比模型7、依据人与动物特征类比模型，消费水平高且重视隐私权的客户属于( )。  A．天鹅型  B．树袋鼠型  C．猎鹰型  D．长颈鹿型8、关于个人资产负债表的表述中，错误的是(

3、 )。  A．反映客户个人资产负债在某一期间的情况  B．理财规划师可以根据客户情况进行格式设计  C．通常被分为资产和负债两部分  D．通常以数据调查表为编制基础9、关于个人现金流量表的表述中，( )是正确的。  A．第一栏通常反映客户个人资产情况  B．通常将交通费视为经常性支出项目  C．通常将子女教育费视为非经常性支出项目  D．通常被分为收入和支出两部分10、对客户进行资产分析时，( )是错误的。  A．所有权不是判断财富是否属于客户资产的唯一标准  B．以当前市场公允价值为资产定价依据  C．按资产性质可将资产分为

4、金融资产和非金融资产两类  D．收藏品通常是升值性资产11、关于负债分析的表述中，( )是正确的。  A．通常将5年期负债视为长期负债  B．负债通常是由现时经济活动形成的需在日后偿还的债务  C．短期债务较少的客户应当提高资产流动性  D．对客户负债的测算应当本着谨慎的原则进行12、关于净资产分析的表述中，( )是错误的。  A．净资产是客户总资产与总负债的差额  B．净资产结构分析可以反映客户资产结构的合理程度  C．提前偿还住房贷款可以提高净资产规模  D．如果客户净资产为负且资产流动性很弱，那么他实际就破产了13、月结

5、余比率的理想数值一般是( )。  A．0.3左右  B．0.25左右  C．0.2左右  D．0.1左右14、就年轻客户而言。投资与净资产比率保持在( )属正常。  A．0.1左右  B．0.2左右  C．0.4左右  D．0.5左右15、流动性比率对现金规划具有很重要的意义，通常应保持在( )。  A．10左右  B．6左右  C．3左右  D．1左右16、关于宏观经济分析基本方法的表述中，( )是正确的。  A．宏观经济分析包括总量分析、结构分析和比率分析  B．总体价格水平是一种总和量  C．比率分析重在反映产业构成情况

6、  D．结构分析是一种静态分析17、关于国内生产总值增长情况的表述中，( )是正确的。  A．持续稳定增长情况下，应帮助客户增加保值性投资，减少风险投资  B．伴随通货膨胀的增长情况下，理财规划师应减少所有投资  C．增长低迷情况下，应鼓励客户趁机扩大支出  D．复苏性的慢速增长情况下，可以适当放松现金管理18、关于理财目标确定原则的表述中，( )是错误的。  A．理财目标应注重现金规划服从投资规划  B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序  C．理财目标应具体明确  D．理财目标必定要服从现实19、( )不属于理财效果预测的主

7、要内容。  A．现金流量预测  B．资产负债情况预测  C．财务状况变动评价  D．财务比率变动评估20、关于理财方案存档管理的表述中，( )是错误的。  A．重要的文件原件应双份保存  B．电子文档容易损坏，电子保存方式应当限制使用  C．应当将理财规划过程中的全部资料都进行存档  D．存档管理有助于控制风险21、教育储蓄是国家鼓励公民投资教育而推出的一个储蓄品种，其最低起存金额为( )。  A．500元  B．100元  C．50元  D．10元22、教育储蓄每一账户本金的最高限额是( )。  A．10000元  B．20

8、000元  C．25000元  D．30000元23、如果某股票的β值为0.6，市场组合预期收益率为15%，无风险利率为5%时，该股票的期望收益率为( )。  A．11.0%  B．8.0%  C．14.0%  D．0.56%24、某日中国银行公布的美元外汇牌价为USD100