宜信员工禁言禁行手册培训基础课件

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1、合规与操作风险部宜信员工禁言禁行手册禁言禁言：我们是宜信集团……禁言原因：宜信公司目前尚未注册集团公司,不能称集团。禁言依据：《企业集团登记管理暂行规定》第三条引发后果：容易产生误导建议用语：我们是宜信公司,我们是提供普惠金融与财富管理的咨询服务平台关键词：宜信集团关键词解释：集团，是为了一定的目的组织起来共同行动的团体。指多个公司在业务、流通、生产等等方面联系紧密，从而聚集在一起形成的公司（或者企业）联盟。国家工商局的《企业集团登记管理暂行规定》及相关法律法规对于注册为集团字样的企业有着严格的规定，有相当的条件约

2、束。禁言禁言：宜信是上市公司……禁言原因：宜信目前还未上市禁言依据：《证劵法》第五十条引发后果：容易产生公众误导建议用语:“宜信目前还未上市，但随着企业发展，会考虑上市进程”。关键词：上市公司关键词解释：上市公司：所发行的股票经过国务院或者国务院授权的证券管理部门批准在证券交易所上市交易的股份有限公司。上市公司是股份有限公司的一种，这种公司到证券交易所上市交易，除了必须经过批准外，还必须符合一定的条件。禁言禁言：宜信是领先的……禁言原因：违背广告法第七条，不得擅自使用国家级、最高级、最佳等用语。禁言依据：《广告法》

3、第七条引发后果：容易引发政府信任危机建议用语：“知名的”关键词：领先的、唯一的关键词解释：领先：共同前进过程中走在最前面;在某一方面居第一位或在最前面。禁言禁言：我们是金融机构……禁言原因：宜信是提供普惠金融与财富管理咨询服务的平台，平台不接受客户的资金，仅对客户的资金使用提供专业建议；宜信是普通的工商注册企业，不属于国家特定金融法律法规所定义的金融机构，不需要特许经营，并不在国家《金融机构编码规范》范围内，不属于金融机构。禁言依据：《金融机构编码规范》引发后果：误导公众认为宜信属于金融机构，使得工商及金融管理机构

4、对公司进行质询，导致公司社会公信力下降。建议用语：“宜信不是金融机构，而是提供信息咨询和服务的平台，属于现代服务类企业。”关键词：金融机构关键词解释：金融机构：是指专门从事货币信用活动的中介组织。我国的金融机构，按地位和功能可分为中央银行、银行、非银行金融机构和外资、侨资、合资金融机构四大类。金融机构在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产，这是金融机构的基本功能。合规禁言禁言：我们是金融服务机构……禁言原因：我国的法律法规并没有针对“金融服务机构

5、”一词作明确的规定，金融实践中，多用于国家金融监管机构特许的机构，为避免误导公众，谨慎起见，不允许使用“金融服务机构”字样。禁言依据：引发误导引发后果：容易产生歧义建议用语：宜信提供普惠金融与财富管理咨询服务，是现代服务企业，不是金融服务机构。关键词：金融服务机构关键词解释：金融服务机构：目前无明确定义禁言禁言：我们有金融牌照……禁言原因：宜信不属于金融机构，不需要特许金融许可证即可开展业务。禁言依据：《金融许可证管理办法》第三条引发后果：引发政府信任危机建议用语：宜信不是金融机构，不需要取得金融牌照即可开展我们的

6、业务。关键词：金融牌照关键词解释：金融牌照：指金融许可证，是中国银行业监督管理委员会依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。禁言禁言：我们是银行……禁言原因：宜信不开展存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，也未向政府申请成立银行。禁言依据：《商业银行法》第二条引发后果：引发公众信任危机建议用语：宜信是提供普惠金融和与财富管理咨询服务的平台，不是银行。关键词:银行关键词解释；银行：是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构，业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等，未经中国人民银行批准，任何单

7、位不得在名称中使用“银行”字样。禁言禁言：我们受银监会监管……禁言原因：宜信是提供普惠金融与财富管理咨询服务的平台，不属于金融机构，其服务内容不需要银监会的特别监管，不属于银监会监管的机构范围。禁言依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条引发后果：引发公众信任危机建议用语：宜信不属于银行类金融机构，不在银监会监管范围，面向未来，我们欢迎监管，期望通过监管促进行业的健康发展。关键词：银监会监管关键词解释：银监会监管：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定，国务院银行业监督管理机构通过审慎有效的监管,保护

8、广大存款人和消费者的利益;通过审慎有效的监管,增进市场信心;通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;努力减少金融犯罪。禁言禁言：宜信财富销售理财产品……禁言原因：除了《商业银行法》对银行理财产品进行了界定，我国的其他法律法规并没有针对“理财产品”一词作明确的规定。但从我国当前的金融实践中看，该词只以银行及非银行金融机构的产品身份出现，宜信不