银企对账服务协议

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1、附件1：ABCGD（2011）0001-1中国农业银行广东省分行银企对账服务协议              编号：重要提示：为维护您的权益，请在签署本协议前仔细阅读本合同各条款（特别是黑体加粗条款），关注您在本协议项下的权利、义务。如您对本协议有任何疑问，请向经办行咨询。甲方（全称）：                                          住所地地址：                                             邮政编码：                 乙方（全称）：中国农业银行股份有

2、限公司对账回邮地址：                                        邮政编码：             联系人：，联系电话：为加强客户银行账户管理，维护客户及银行利益，根据国家相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对甲方在乙方开立账户的银行账务有关事宜，经协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。第一条　基本约定1.1甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。1.2乙方应按照《银企对账要素表》确定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，列明甲方对账账户余额，对甲方反馈

3、的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。1.3甲方应按照《银企对账要素表》确定的对账方式和对账周期与乙方核对银行账户，如发现存款余额不符的，应编制银行存款余额调节表进行调节，如调节后仍不符的，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。第二条　对账要素及《银企对账要素表》2.1本协议所称的对账要素，包括但不限于对账的账号、对账签章、对账方式、-5-对账周期、纸质对账单寄送地址、对账联系人姓名、对账联系人电话、对账联系人手机等内容。2.2本协议所指对账账户，是指甲方在乙方开立的账户，包含外币账户、人民币账户等类型。该账户账号等

4、具体信息，由《银企对账要素表》确认。2.3《银企对账要素表》为本协议不可分割的组成部分，甲乙双方签订本协议后，甲方应当填写《银企对账要素表》，甲乙双方共同确认对账要素。2.4甲方应确保所提供的对账要素真实、准确、有效，乙方仅对甲方提供的对账要素进行形式审查。如果甲方对账要素发生变化，应当及时向乙方申请变更，并填写新的《银企对账要素表》。因对账要素有误或者变更未及时通知乙方而产生的风险和责任由甲方承担。第三条　对账具体事项3.1本协议所指的对账是指余额对账，余额对账包括以下几种方式，具体方式由甲乙双方通过《银企对账要素表》确认：（1）纸质对账方

5、式，具体包括纸质余额对账单的制作、寄递和收回。（2）电子对账方式，包括:a.网上银行对账方式，指乙方通过网上银行发送电子余额对账单给甲方，甲方在网上银行完成对账并发送对账结果信息至乙方的一种对账方式；b.现金管理银企通平台对账方式，指乙方通过现金管理银企通平台发送电子余额对账单给甲方，甲方在现金管理银企通平台完成对账并发送对账结果信息至乙方的一种对账方式；c.其他电子对账方式。3.2本协议所指的对账单为余额对账单，余额对账单根据对账方式分为纸质余额对账单和电子余额对账单。纸质余额对账单统一以“中国农业银行股份有限公司_____________

6、_____”名义发出,且需甲方在核对后将对账回执反馈给乙方。3.3对采用纸质对账方式的，甲乙双方按照《银企对账要素表》中所选择的对账周期进行对账。3.4对采用网上银行、现金管理银企通平台对账方式的，甲、乙双方约定以月为对账周期由乙方向甲方发送电子对账单。3.5对账周期为月/季/年的，对账周期截止日为每公历月/季/年的末日。乙方在对账周期截止日后10个工作日内，向甲方提供余额对账单。纸质余额对账单的寄送和收回方式由乙方通过《银企对账要素表》进行确认。甲方在上一对账周期截止日后13个工作日内未收到乙方对账单的，应在2个工作日内主动联系乙方要求提供

7、对账单，否则，视为甲方已收到对账单。3.6乙方有权根据甲方账户变动情况、对账回执反馈情况等自行调整对账周期、-5-对账方式等对账要素，包括但不限于恢复为乙方对账系统默认对账周期、电子对账方式和纸质对账方式相互转换等。将电子对账方式调整为纸质对账方式时对账签章默认为甲方单位预留签章。3.7甲方提出核对账户明细的，乙方应在甲方提出申请后10个工作日内向甲方提供账户明细情况或者按甲乙双方约定的日期由乙方向甲方提供账户明细。甲方申请（或约定日期）后逾期未领取的，视为放弃，由此产生的后果由甲方承担。在甲方未提出核对账户明细的情况下，乙方也可自行向甲方提

8、供明细对账单，明细对账的对账要素默认与余额对账一致。甲方对账户明细有疑问或异议的，应立即联系乙方，乙方应安排人员跟进处理。第四条　对账回执4.1采用纸质对账方式的，