跨境人民币结算产品介绍

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1、中国建设银行国际业务部2011年3月11日宁波“跨境通途”----中国建设银行跨境人民币结算产品介绍二、跨境贸易人民币结算重点进口产品三、跨境贸易人民币结算主要出口产品一、进出口企业面临的主要问题四、建设银行主要优势进出口企业面临的主要问题1汇率大幅波动的风险2境内外币规模、人民币规模日趋紧张，融资困难，且成本很高。3短债指标紧张跨境贸易人民币结算与外币结算比较分析以人民币作为结算货币以外币作为结算货币在外汇汇率大幅波动时能否规避汇率风险√×是否需要核销×√是否纳入外债指标×（纳入登记，但不纳入管理）√出

2、口是否享受退税√，且更简便√是否进行国际收支申报√√是否进入待核查账户×√预收预付限额管理较为宽松严格境内外有关联公司的有进出口需求的企业境内外有关联公司的大宗商品贸易商有一定谈判能力，希望在相关跨境交易中使用人民币结算的客户主要需求1.降低交易成本2.套利4.融资拟在境外进行直接投资且与在未来与境内有贸易往来3.规避外债管理限制境内设有企业的跨国公司跨境贸易人民币结算适用的企业类型案例：境内境外利差（点差）成本差距（以100万人民币为例）3个月人民币贷款利率5.60%2.30%3.30%3.3万即期售汇

3、价格6.59346.58300.01040.02万美元（0.15万人民币)3个月远期售汇价格（NDF)6.56846.55400.01440.03万美元(0.19万人民币）6个月远期售汇价格（NDF)6.54146.52000.02140.05万美元（0.33万人民币）1年远期售汇价格（NDF)6.49546.45400.04140.1万美元（0.64万人民币）注：以2011年2月23日境内、境外市场价格为例二、跨境贸易人民币结算重点进口产品三、跨境贸易人民币结算主要出口产品一、进出口企业面临的主要问题四

4、、建设银行主要优势一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇产品概念境内客户先将人民币汇到香港的公司，然后由香港的公司提出人民币购美元和汇款的需求，兑换为美元后再汇给最终的收款人。适用客户国内进口商，在香港等地有关联公司；主要以TT方式与国外出口商进行结算的客户一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇国内进口商国内建行境外银行国外出口商境外关联公司1.签订进口合同：TT结算2.申请人民币付款3.人民币付款4.入账5.购汇6.美元对外支付境内境外一、进口类产品：人民币跨境购汇及转汇好处：通过该产品，将人民币购汇行为转

5、移到香港，得以用比境内更低的价格兑换外币，节省了财务成本，而支付行为亦不受影响；通过建行境内外分行的合作，客户可以在人民币资金尚未到账的情况下就可以锁定兑换价格，且不需要为客户核定资金交易额度。二、进口类产品：跨境人民币进口代付产品概念指在跨境人民币结算项下（TT、托收、信用证等进口结算方式下的人民币付款），基于真实的贸易背景，境内分行向境外银行发送人民币海外代付指令，境外银行以人民币融资向国外受益人或指定银行支付进口应付款项的业务。适用客户有进口付汇需求，能够缴纳全额人民币保证金或在境内分行有授信额度的

6、国内客户；国内客户与境外公司有跨境人民币结算贸易往来关系。二、进口类产品：跨境人民币进口代付境外银行国内建行国外出口商国内进口商2.申请代付融资1.签订进口合同3.询价4.核准额度和报价5.提交材料，发送电文7.偿还代付款项6.支付人民币境内境外二、进口类产品：跨境人民币进口代付好处：境外的人民币拆借成本低，可以降低客户成本并获取额外收益；操作便捷，无需企业在境外分行开户；客户收益：境内企业保证金存款利息（境内同期人民币贷款利息）-境内企业人民币代付融资利息三、进口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资产

7、品概念在境内客户人民币质押条件下我行向客户境外关联公司开出远期信用证，关联公司境外交单并获得我行承兑后，从境外银行获得外币融资，同时叙做外币利率掉期和境外NDF远期售汇，到期日进行即期外币售汇偿还贷款。（类似于境外银票贴现）适用客户国内进口商，在境外有关联公司；有足额的付汇人民币资金，通过境外关联公司进口或其它有对外付汇需求的企业。境内公司境外关联公司境内境外6.信用证贴现1.进口合同三、进口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资2.质押人民币3.开出远期人民币信用证4.提交信用证单据8.支付外汇境外供应

8、商7.远期交易锁定成本5.承兑信用证9.信用证到期付款国内建行境外银行三、进口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资好处：降低购汇成本，从人民币升值预期中获得套利好处，提高财务效益。保有人民币存款，提高对银行的综合贡献度，获得银行更优惠的服务条件。利用境外关联企业，享受境外外币较低的融资成本。三、进口类产品：人民币远期信用证+境外外币融资案例：1、国内A公司向我行缴存100%保证金开立365天远期信用证进口货物。2、境外关联公