银行合规工作管理办法（试行）

《银行合规工作管理办法（试行）》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、银行合规工作管理办法（试行）第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制，保障我行依法合规经营，符合外部监管机构监管要求，维护我行声誉，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定，制定本办法。第二条合规定义本办法所称合规，是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则，包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。本办法所称法律、规则和准则，是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等；本办法所称合规风险

2、，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险；本办法所称合规管理，是指商业银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，规避和控制合规风险的发生。同时，合规管理还包括对员工进行合规教育，在全行进行合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。第三条合规管理原则（一）全面管理原则：合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程，以及各部门、各分支机构和全体工作人员，做到事事合规、人人合规。（二）独立管理原则：合规部门及合规工作人员职能独立于业务

3、部门，其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。12（三）垂直管理原则：总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。（四）协调与效率原则：合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作，确保合规管理体系的高效运作。第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险，承担以下合规管理职责：（一）起草、制定有关合规管理制度，并在合规制度下发后推动合规制度的执行；（二）关注并持续跟踪法律、规则和

4、准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响，为本行业务发展提供合规建议；（三）审核评价本行规章制度、操作规程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的要求；（四）主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险，分析合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的防范和处置措施；（五）为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持，评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产

5、生的合规风险；（六）对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核；（七）组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南，并评估其适当性，为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导；12（八）协助相关部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训和合规测试，合规工作人员的业务和技能培训等；（九）配合相关部门进行全行反洗钱工作；（十）全行合规文化建设；（十一）与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。第五条总行业务部门合规岗位设置及职责总行金融同业、计划财务、会计结算、信贷审查、个人金融、资产管理、公司金融

6、、系统管理、国际业务等业务管理部门设置兼职合规岗。其合规岗位职责包括但不限于：（一）负责本部门业务线的合规自查，监控合规政策遵守情况，检查、评估业务线合规风险；（二）定期报告业务合规情况，提出合规管理意见或建议；（三）负责本部门需要进行合规审核的有关业务管理制度、操作规程以及新业务、新流程的合规报审；（四）关注并持续跟踪本部门业务线法律、规则和准则的最新变化，并提交合规管理部门；（五）负责本部门业务合规手册内容的编写；（六）其他与本部门业务有关的合规工作。除业务部门外，审计部负责对合规风险进行专项稽核、审计和参与调查违规事项与合规薄弱环

7、节，重点突出其内审与检查职能，并针对检查结果提供合规建议；人力资源部负责通过员工手册和入行教育对员工进行合规培训；办公室负责有关综合业务和对外信息披露的合规性。第六条支行合规岗位设置及职责支行设合规经理负责本行合规管理，合规工作接受总行合规管理部门的业务指导和管理。合规经理由总行派驻营业部经理兼任。合规经理工作职责包括但不限于：12（一）支持和协助支行领导有效推动和执行总行合规政策，有效管理支行合规风险；（二）监控支行合规政策遵守情况，收集支行合规风险点，主动识别、评估和监测合规风险；（三）及时报告支行合规情况与合规风险事项，提出合规管

8、理意见或建议；（四）负责支行合规文化建设，提高支行工作人员合规意识；（五）负责总行合规管理部门安排的其他合规管理工作。第七条合规人员的选聘与任职资格总行业务部门兼职合规人员由所在部室按合规人员选任条件推荐，