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1、上海融资租赁相关政策的汇总 1)XX-7-25中国(上海)自由贸易试验区条例(上海市人民代表大会常务委员会公告第14号) 2)XX-07-08《上海市商业保理试点暂行管理办法》 商业保理企业应当符合下列条件:(一)至少有一个投资者(或其关联主体)具有经营商业保理业务等相关行业的经历。本办法所称的关联实体,是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。(二)投资者设立存续满一年(符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外
2、子公司(SPV)名义投资设立商业保理公司,可不要求存续满一年)。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力,其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位,境外投资者符合其他法律法规相关要求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。(三)建立健全的财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度。财务制度包括财务管理体制、财务机构和岗位职责、资金和费用管理要求、会计政策和科目、会计凭证管理等。风险控制制度包括组织
3、架构和职责、业务操作流程和要求、资产分类管理、风险处置措施等。(四)拥有不少于两名具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。高级管理人员,是指总经理(副总经理)、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。(五)以公司形式设立,注册资本不低于人民币5000万元,为实收货币资本。外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资。 3)XX-02-21《中国(上海)自由贸易试验区商业保理业务管理暂行办法》 商业保理企业应当符合下
4、列条件:(一)企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。(二)企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力,有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度,近期没有违规处罚记录。(三)企业在申请设立时,应当拥有两名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。(四)企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币,且全部以货币形式出资。(五)有完善的内部控制制度,包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。(六)兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外,还需符合融资租赁公司设立的规定。
5、 4)XX-02-21《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》 有关试验区人民币境外借款方面,区内金融机构和企业从境外借用人民币资金(不包括贸易信贷和集团内部经营性融资)应用于国家宏观调控方向相符的领域,暂不得用于投资有价证券(包括理财等资产管理类产品)、衍生产品,不得用于委托贷款。(一)区内企业借用境外人民币资金规模(按余额计)的上限不得超过实缴资本*1倍*宏观审慎政策参数。在试验区启动前已经设立在区内的外商投资企业在借用境外人民币资金时,可自行决定是按"投注差"模式还是按本通知规则办理,并通过其
6、账户银行向人民银行上海总部备案。一经决定,不再变更。(二)区内非银行金融机构借用境外人民币资金(按余额计)的上限不得超过实缴资本*倍*宏观审慎政策参数。借用期限1年(不含)以上。(三)区内企业和非银行金融机构开立的存放境外人民币借款的专用存款账户活期计息。(四)区内银行从境外借入人民币资金须进入试验区分账核算单元,在区内使用,服务于实体经济建设。(五)上述公式中的宏观审慎政策参数由人民银行上海总部设定,可根据全国信贷调控的需要进行灵活调整。 5)XX-02-18《关于上海市支付机构开展跨境人民币支付业务的实施意见》 开展
7、跨境人民币支付业务的条件为:(一)支付业务许可范围包括互联网支付;(二)有健全的跨境人民币支付业务内部控制制度和风险管理措施;(三)有支持跨境人民币支付业务的互联网支付业务技术等基础设施;(四)有针对跨境人民币支付业务的反洗钱,反恐融资,反逃税等具体制度和措施;(五)获得《支付业务许可证》以来,合规经营,风险控制能力较强,最近两年未发生严重违规情况;(六)中国人民银行规定的其他条件。 6)XX-12-02《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》 为贯彻落实党中央、国务院关于建设中国(上海)自由贸易试验区(以下
8、简称试验区)的重要战略部署,支持试验区建设,促进试验区实体经济发展,加大对跨境投资和贸易的金融支持,深化金融改革、扩大对外开放,提出了以下意见:(一)创新有利于风险管理的账户体系;(二)探索投融资汇兑便利;(三)扩大人民币跨境使用;(四)稳步推进利率市场化;(五)深化外汇管理改革。 7)
