个人理财策划书精选范文

《个人理财策划书精选范文》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、个人理财策划书精选范文　　姓名：曾林班级：10会计3班学号：XX6364　　大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系10会计3班的一名学生，在此我将为各位介绍我的个人理财策划书。　　前言：正所谓“您不理财财不理您”！一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何让钱生钱！但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人，我们的合作“双赢”才会有机会做到！这是我们为您准备的一份投资理财计书。（本人现有存款6364000元），将此存款记性理财投资。　　一、三年理财（稳健）　　本计划为纲要性，针对

2、不同客户对象，逐一编制详细具体计划。资产配置接近风险最适合。　　理财期限：三年，充分考虑到资产的流动性，募集期后，二年内随意时间结束理财计划。　　理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。　　理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率　　理财计划：以10万元为例，不低于1万元。个人理财策划书精选范文　　姓名：曾林班级：10会计3班学号：XX6364　　大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系10会计3班的一名

3、学生，在此我将为各位介绍我的个人理财策划书。　　前言：正所谓“您不理财财不理您”！一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何让钱生钱！但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人，我们的合作“双赢”才会有机会做到！这是我们为您准备的一份投资理财计书。（本人现有存款6364000元），将此存款记性理财投资。　　一、三年理财（稳健）　　本计划为纲要性，针对不同客户对象，逐一编制详细具体计划。资产配置接近风险最适合。　　理财期限：三年，充分考虑到资产的流动性，募集期后，二年内随意时间结束理财计划。　

4、　理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。　　理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率　　理财计划：以10万元为例，不低于1万元。　　首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基金中，确保资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。　　资产的积极投资方面，主要选择指数型基金，8%为获利了解指标，债券型基金的收益目标为3%，可以在风险可控的情况下投资股票，所占资产的比例不应超过10%，且设定4%的止损线，主

5、要投资金融股。　　进一步计划如下：　　储蓄：195600元存定期一年，到期收入为200元，完成保本功能。基金投资配置：200000元投资货币基金，预期收益2%　　200000元投资债券型基金，根据风险偏好，纯债基金和债券基金进行组合配置。预期收益3%　　100000元投资平衡型基金，预期收益5%，选取大基金公司所管理的平衡型基金，降低资产风险。　　200000元投资股票型基金，预期收益8%，主要以指数型基金为主，少量配有主动型基金或不配置主动型基金，300指数为主，500指数为辅，100指数备选。　　股票投资：100000元投资

6、大盘蓝筹金融股，比如建行，中行，工行等，15%的预期收益。　　保险配置：消费型意外保险及医疗保险4400元　　根据测算，此计划配置预期收益在%左右。　　需要注意的几个关键点：　　1、理财计划以稳健为主要原则，兼顾流动性需求，故在客户提前停止计划时可能产生亏损或收益为零。　　2、计划没有增加除交易费用意外的其他管理费用，故在收益超过4%时，客户和管理方须达成超额收益分成协议，避免纠纷。　　3、资产置换可以解决短期流动性问题。即用储蓄资产和货币基金资产替换其他某项资产，取得流动性，而后通过追加资金，置换回储蓄和货币基金资产。　　4、

7、选择有针对性的保险，保障期最好为一年。　　5、对未来经济预期有个方向性认识，对预期收益到达时不要盲目套现。　　二、投资品种——现货黄金（亦称伦敦金）　　1、110万人民币折合美元是15600美元，按照风险管理的要求可以做1手中线（总资金的10%），目前黄金价格仍然在回调过程中，根据行情分析当回调到1145或者1160附近时会有一个很强的阻力，我们如果在入市买跌，止损设在，如果在入市买跌，止损设在。中线目标一般看500到1000点（因为黄金每走500到1000点就会有一次回调），我们取中间值大约750点，那么1手下来的赢利有：75

8、0×10=7500美元，时间大约两周到三周。这样的机会一年中大约有8次（五升三降）。　　2、在做中线的同时可以找机会做一些短线，黄金价格正常情况下每天的波幅大约在100点至300点之间，我们可以选择做两次，每次做1手，平均赢利50点，每月22个交易日，则每月赢利