个人理财策划书精选范文

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1、今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉献、友爱、互助、进步”的志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚个人理财策划书精选范文　　姓名：曾林班级：10会计3班学号：XX6364　　大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系10会计3班的一名学生，在此我将为各位介绍我的个人理财策划书。　　前言：正所谓“您不理财财不理您”！一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何让钱生钱！但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人，我们的合作“双赢”才会有机会

2、做到！这是我们为您准备的一份投资理财计书。（本人现有存款6364000元），将此存款记性理财投资。　　一、三年理财（稳健）　　本计划为纲要性，针对不同客户对象，逐一编制详细具体计划。资产配置接近风险最适合。　　理财期限：三年，充分考虑到资产的流动性，募集期后，二年内随意时间结束理财计划。　　理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。　　理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率　　理财计

3、划：以10万元为例，不低于1万元。发挥我县青年志愿者在环境卫生生态建设、扶贫济困、帮扶助残等方面的作用打出品牌树立形象团结和组织更多的有识之士投入到志愿服务中来今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉献、友爱、互助、进步”的志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚个人理财策划书精选范文　　姓名：曾林班级：10会计3班学号：XX6364　　大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系10会计3班的一名学生，在此我将为各位介绍我的个人理财策划书。　　前言：正所谓“您不理财财不理您”！一

4、个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何让钱生钱！但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人，我们的合作“双赢”才会有机会做到！这是我们为您准备的一份投资理财计书。（本人现有存款6364000元），将此存款记性理财投资。　　一、三年理财（稳健）　　本计划为纲要性，针对不同客户对象，逐一编制详细具体计划。资产配置接近风险最适合。　　理财期限：三年，充分考虑到资产的流动性，募集期后，二年内随意时间结束理财计划。　　理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并

5、获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。　　理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率　　理财计划：以10万元为例，不低于1万元。发挥我县青年志愿者在环境卫生生态建设、扶贫济困、帮扶助残等方面的作用打出品牌树立形象团结和组织更多的有识之士投入到志愿服务中来今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉献、友爱、互助、进步”的志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚　　首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基金中，确保

6、资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。　　资产的积极投资方面，主要选择指数型基金，8%为获利了解指标，债券型基金的收益目标为3%，可以在风险可控的情况下投资股票，所占资产的比例不应超过10%，且设定4%的止损线，主要投资金融股。　　进一步计划如下：　　储蓄：195600元存定期一年，到期收入为200元，完成保本功能。基金投资配置：200000元投资货币基金，预期收益2%　　200000元投资债券型基金，根据风险偏好，纯债基金和债券基金进行组合配置。预期收益3%　　100000元投资平衡型基金

7、，预期收益5%，选取大基金公司所管理的平衡型基金，降低资产风险。　　200000元投资股票型基金，预期收益8%，主要以指数型基金为主，少量配有主动型基金或不配置主动型基金，300指数为主，500指数为辅，100指数备选。　　股票投资：100000元投资大盘蓝筹金融股，比如建行，中行，工行等，15%的预期收益。　　保险配置：消费型意外保险及医疗保险4400元　　根据测算，此计划配置预期收益在%左右。发挥我县青年志愿者在环境卫生生态建设、扶贫济困、帮扶助残等方面的作用打出品牌树立形象团结和组织更多的有

8、识之士投入到志愿服务中来今天是学雷锋日也是青年志愿者服务日为充分发扬奉献、友爱、互助、进步”的志愿者精神在全社会倡导真诚奉献的良好道德风尚　　需要注意的几个关键点：　　1、理财计划以稳健为主要原则，兼顾流动性需求，故在客户提前停止计划时可能产生亏损或收益为零。　　2、计划没有增加除交易费用意外的其他管理费用，故在收益超过4%时，客户和管理方须达成超额收益分成协议，避免纠纷。　　3、资产置换可以解决短期流动性问题。即用储蓄资产和货币基金资产替换其他某项资产，取得流动性，而后通过追加资