反洗钱培训-2018年反洗钱培训计划

《反洗钱培训-2018年反洗钱培训计划》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------反洗钱培训-2018年反洗钱培训计划-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~6~---------------------------------------------

2、----------精选财经经济类资料----------------------------------------------反洗钱培训-2018年反洗钱培训计划-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~6~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料--------------------------

3、--------------------反洗钱培训-2018年反洗钱培训计划-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~6~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------反洗钱培训-2018年反洗钱培训计划-------

4、----------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~6~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　开展反洗钱培训，是提高金融机构从业人员反洗钱素质的重要手段，也是反洗钱内部控制制度的重要组成部分。金融机构通过开展反洗钱培训，一方面，使

5、金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识、法律意识及合规意识，明确自身应当承担的责任;另一方面，使员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱工作技能。　　一、建立健全反洗钱培训工作制度　　金融机构要充分认识加强员工培训是做好反洗钱工作的前提和基础，要把员工培训作为履行反洗钱义务的重要内容，并保证必要的培训资源投入。只有把反洗钱内控制度的制定与持续的员工培训有机结合起来，才能切实发挥金融机构在预防、监控和配合打击洗钱活动中应有的作用。　　二、反洗钱培训对象　　反洗钱是一项需要金融机构全员参与的工作，因此，反洗钱培训的对象也是金融机构的全体人员。既

6、包括金融机构董事会成员、高级管理层、中级管理层，也包括基层工作人员;既包括金融机构反洗钱岗位人员，也包括非反洗钱岗位人员。具体来说，反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训：　　(一)新员工　　所有新职员，不论其职位高低，金融机构都要通过培训让其了解反洗钱的法律法规，认识机构和个人反洗钱的法定义务，以及可能承担的法律和行政责任。　　(二)一线人员　　直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等相关人员，由于这些岗位所面临的洗钱风险较高，因此，一线人员履行反洗钱职责的好坏将直接影响金融机构履行反洗钱义务的质量。一线人员应熟悉本机构制定的反洗钱制度，以及

7、认清本身的法定责任。金融机构应训练一线人员如何开展客户身份识别、如何识别可疑交易，以及在发现可疑交易后应采取的措施等。金融机构必须让其熟悉客户尽职调查流程、核实申请人身份及其业务经营活动的需要，并就开设账户和客户尽职调查程序进行培训。通过培训，使这些职员认识到，遇有客户提供可疑资金，或者要求进行可疑交易，不论资金获接纳与否，或者该交易进行与否，都需要向有关部门报告，并且必须掌握在这方面所要遵循的程序。　　(三)中高级管理人员　　包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员对反洗钱工作的理解、支持和督导，对本机构全面履行反洗钱义务具有关键性的作用