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1、小额贷款公司保密制度 篇一:小贷公司XX规章制度 第一章公司治理结构及各岗位职责 第一节公司治理结构 公司致力于建立良好的公司治理架构,严格遵守国家法律法规,自觉接受监管,把 各项业务经营建立在可持续、稳定、健康发展的基础上,以充分保障股东的权益。 公司设立执行董事,由股东会推举产生执行董事;执行董事是公司的法人代表,行 使有关股东会职责;执行董事代表股东对公司进行日常管理控制;设立监事为内部监督层;设立总经理和副总经理为公司最高经营管理层;设市场营销部、风险控制部、综合管理部、会计结算部四个职能部门负责具体业务经办。公司组织结构图如下:
2、第二节各岗位职责 股东会职责: 1.负责召集股东大会,并向股东大会报告工作。 2.执行股东大会决议。 3.决定本公司的经营计划和投资方案。 4.制订本公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案。 5.制订本公司增加或者减少注册资本方案。 6.拟定本公司重大收购、回购本公司股票或者合并、分立和解散方案。 7.在股东大会授权范围内,决定本公司的风险投资、资产抵押及其他担保事项。 8.决定本公司内部管理机构的设置。 9.聘任或者解聘本公司总经理;根据总经理的提名,聘任或者解聘本公司副总经理及各部门负责人,并决定其报酬事项和奖
3、惩事项。 10.制订本公司的基本管理制度。 11.制订本章程的修改方案。 12.管理本公司信息披露事项。 13.向股东大会提请聘请或者更换为本公司审计的会计师事务所。 14.听取本公司总经理的工作汇报并检查总经理工作。 15.法律、法规或本章程规定,以及股东大会授予的其他职权。 16.制定公司基本治理制度和基本授权制度和大额贷款权限,建立审查和决策程序。 执行董事职责: 1.主持股东大会和召集、主持股东会会议。 2.督促、检查股东会决议的执行。 3.签署本公司股权证书。 4.签署股东会重要文件和其他应当由本公司法定代表人签署的其他文
4、件。 5.行使法定代表人的职权。 6.在发生特大自然灾害等不可抗力的紧急情况下,对本公司事务行使符合法律规定和本公司利益的特别处置权,并在事后向本公司股东会报告。 7.股东会授予的其他职权。 总经理职责: 1.主持公司的日常经营管理,并向股东会报告工作。 2.组织实施股东会决议、公司年度计划和投资方案。 3.组织制订公司的发展规划、年度经营计划并负责实施。 4.拟订公司内部管理机构设置方案。 5.制订公司各项规章制度,建立健全以内部规章制度、经营风险控制系统、贷款审批系统等 为主要内容的内部控制制度。 6.提请股东会聘任或解聘副总经理
5、、总经理助理及部门正职。 7.聘任或解聘除应由股东会聘任或解聘以外的其他管理人员。 8.制订公司薪酬制度,并建立薪酬与公司效益和员工个人业绩相联系激励约束机制,决定公司员工的聘用和解聘。 9.授权高级管理层成员、内部职能部门负责人从事经营活动。 10.提议召开股东会临时会议。 11.因超出股东会授权范围或违反法律、法规和章程作出经营决策,致使公司遭受严重 损失的,需负赔偿责任,并由股东会罢免。 12.建立向股东会定期报告制度,及时、准确、完整地报告有关公司经营业绩、重要合 同、关联交易、财务状况和风险状况以及经营前景。 13.本公司规定和
6、股东会授予的其他职权。 市场营销部职能及各岗位职责: 市场营销部职能: 1.执行金融法律法规,遵守公司各项规章制度;及时、认真学习国家金融法律法规和公司相关规章制度。 2.负责拟定公司业务发展战略和营销策略,提出公司业务年度发展目标,负责公司贷款业务的组织、开展和管理,贯彻执行公司制定的有关政策、业务制度管理办法,并制定本部门相应的实施细则及考核办法。 3.负责组织研究客户和市场需求,提出开发业务产品建议,通过各种方式营销和服务客户,加强客户维护管理。 4.负责客户经理的培训、考核和管理,组织建立客户信息和数据的搜集、记录和更新。 5.完成公
7、司下达的年度目标任务。 6.负责贷款客户的贷后管理以及不良贷款的清收和管理,协助做好贷款五级分类工作。 市场营销部经理岗位职责: 1.执行金融法律法规,遵守公司各项规章制度;及时、认真学习国家金融法律法规和公司相关规章制度。要求熟悉《银行法》、《贷款通则》、《担保法》、《物权法》及公司有关贷款方面的文件。掌握各类贷款的操作方法、审批流程。 2.服从总经理的工作安排,负责贷款业务的管理,指导、带领和帮助客户经理开展工 作,拓展业务;负责业务产品的开发、宣传、策划、培训、辅导、营销等工作,做好相关业务的调研、报表统计和考核工作。 3.对客户经理提交
8、的贷款事项提出初步审查意见,对首笔贷款必须有50%以上进行实地调查
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