论财富管理在现代金融服务体系中的作用

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1、论财富管理在现代金融服务体系中的作用：F832文献标识：A：1009-4202（2011）03-074-01　　摘要财富管理是银行服务的一种，是面向银行高端客户提供的。他可以根据客户的不同需求量身定做最适合您的理财规划来满足你多元化个性化的需求。本文以中国工商银行为例，从财、智、尊、享四个方面对其进行了论述，希望本文可以对读者以启示。　　关键词财富管理现代金融服务体系工商银行　　　　财富管理是银行服务的一种，是面向银行高端客户提供的。他可以根据客户的不同需求量身定做最适合您的理财规划来满足你多元化个性化的需求。从而使您在财务上达到自主、自由、自在。他是一种专属

2、的金融服务。　　中国工商银行成立于1984年1月1日。二十六年来，工行秉承“以客户为中心”的服务理念，在广大客户的关心与厚爱下，通过坚持不懈的努力和稳健的发展，成长为全球市值最大、客户存款第一、盈利能力最强、品牌价值最高的商业银行。　　近年来，工行集中优势资源，致力于为尊贵的您打造个性化、全方位、专家级的财富管理服务——工银财富管理。遍布全国的16000家X点全天侯为您服务，4006695588贵宾专线以及贵宾版X银24小时为您提供优质、高效的服务。您还能在全国百余家财富中心尊享私密便捷的服务，AFP、CFP金融理财师团队为您量身定制财富规划、资产管理等专业化

3、的金融服务。工行还联合数百家国内外知名服务机构为您提供专享的私人助理服务，涵盖您财富生活的方方面面。　　一、财　　（一）财富顾问为您所用　　工行借鉴国外成熟经验，依托先进的投资组合管理模式，由专家团队根据您的风险偏好、生命周期、流动资产等要素，为您提供个人风险测评、家庭财务诊断、综合财务规划和投资组合配置等综合化服务。　　（二）资产管理因您而变　　工行根据您特定的金融服务需求，联手专业合作机构，为您量身定制个性化金融产品与资产管理计划，满足您多样化的产品需求。　　（三）账户管理助您无忧　　对账户信息了然于胸，方能运筹帷幄，轻松理财。我们为您提供账户集中管理、综

4、合对账联名账户、工行信使等多项账户服务，让您及时掌握账户信息。　　二、智　　专业人才是工行财富管理的核心所在。他们各具所长，力求卓越，竭诚为您提供细致入微的财富管理服务，并致力于与您建立互信互赖的长期合作关系。　　（一）专家团队以您为尊　　身为工商银行的尊贵客户，您将拥有专属的理财师和专家顾问团。您的专属理财师经过严格的培训和筛选，拥有AFPCFP等专业资格认证。他将与您紧密沟通，随时了解您的需求，提供一对一的专业理财服务，并与专家顾问团通力合作，全方位满足您的财富需求。工行专家顾问团汇集证券基金保险贵金属房地产等多个领域的专业精英，协助您定制最适合的投资组合

5、方案及资产管理计划，满足您特定的金融服务需求。　　（二）财富资讯唯您专享　　工行财富管理专家团队时刻紧跟全球市场动向，为您提供实时的市场资讯和高水准的研究报告，助您随时掌握最新的市场动态和深入的市场分析。　　三、尊　　（一）贵宾通道私密便捷　　我们深知您对于“私密、便捷、安全、尊贵”的服务需求，坚持不懈地改善自我，致力于为您提供舒适、高效、私密、优雅的服务环境。　　（二）专享费率开源节流　　为您提供个人结算、账户管理、保管箱、资信证明、理财协议、电子银行等专有费率优惠，全方位降低您的交易、投资、融资、账户管理等成本支出，助您早日低达财富新领地。　　（三）专属介

6、质卓而不凡　　白金信用卡是工行最高端的信用卡。您将拥有与众不同的高额信用度，还可尊享机场贵宾服务、境外紧急救援等服务。　　四、享　　（一）环球金融通达世界　　我们依托境内外分支机构，为您提供跨境金融服务，全面满足您商务、投资移民、探亲、旅游等个性化需求。代理开户见证、留学金融、投资移民等服务。　　（二）增值服务精益求精　　我们为尊贵的您奉上家庭保障服务、旅行与私人商务助理、高尔夫与奢侈品预订服务、环球医疗救援与中国道路救援服务。只要您开通私人助理服务，并在需要时拨打4006695588，私人助理专业团队为您提供24小时国际水准的高品质服务。我们时刻关注您对于品

7、质生活的不懈追求，并将尽心整合外部合作资源，竭力满足您多样化的需求。　　工商银行未来的发展是面向全球的，而服务体系的建设是发展的根本所在。随着我国现代化建设的不断加速，人民生活水平的不断提高，以及理财意识的不断增强。财富管理一定是个人客户业务未来发展的趋势，而且发展前景是十分广阔的。所以财富管理一定是现代金融服务体系建设的重要组成部分。　　客户的需求就是我们的工作目标，客户的满意度就是衡量我们工作的标准。财富管理精彩人生我们真诚期待您的加入！！！