银企互联业务推介会

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1、中国工商银行银企互联业务介绍中国工商银行电子银行部二〇一〇年五月1集团企业需求目录2银企互联介绍3电子银行优势4项目实施&服务承诺一、集团企业需求财务管理挑战银行解决方案随着市场发展，企业不断成长规模、架构、管理模式不断调整资金管理面临的挑战不断增加集团企业财务及资金管理面临的挑战企业分支机构多头开户面对众多的账户和庞杂资金调动无法及时掌握账户信息、高效管理集团企业财务及资金管理面临的挑战企业资金存放分散，流动不顺畅资金闲置与短缺并存，结构性不均难以及时调剂，平衡资金需求集团企业财务及资金管理面临的挑战企业发

2、展迅速，资金往来频繁收、付款手续繁琐，操作风险加大人力成本及时间成本不断增加集团企业财务及资金管理面临的挑战集团企业财务及资金管理面临的挑战银行能够协助集团企业做什么？理顺账户体系，获取高效信息。控制资金收支，防范业务风险。合理调配资金，降低财务成本。提升操作效率，节约人力资源。我们还可以为您做到更多……没有个性？标准化、通用化的网银不能够满足要求？需要自己开发新的应用？脱节服务？财务人员办理银行业务与企业内部审批流程、记账流程相脱节？想把银行业务纳入ERP管理？信息滞后？希望信息自动更新？需要直接获取完整的

3、财务信息并自动分配到ERP各应用模块？更加个性化的财务应用更加集成化的业务处理更加完善的信息管理银行能够协助集团企业做什么？如何实现上述目标？利用工行技术、网络、产品和服务优势为企业量身定制的个性化快速交互通道二、银企互联介绍什么是银企互联银企互联的功能银企互联的价值银企互联是目前我行提供给高端客户的最先进的电子银行产品，通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接，企业直接通过本身财务系统的界面就可以办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务，银企互联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和

4、安全性上的全部要求。与其说银企互联是一种产品，不如说，是一种方式。什么是银企互联？个性化服务结合集团个性化资金管理需求进行客户化开发,如资金归集下拨策略高度集成与集团内部ERP系统实时集成,更全面更及时的反映资金业务信息统一管理集团在多家银行的账户均可通过银企互联系统统一管理自动化处理通过接口系统自动生成银行指令,自动对外支付什么是银企互联？网上银行系统可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值。付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借

5、助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，减少大量手工输入。可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，更符合习惯。企业业务信息和数据保存在银行系统中，不能直接自动转入企业ERP和财务软件中，需要重新录入，信息价值难以利用。付款和收款等业务需要登录网银进行操作，同时因记账和管理需要，还需在财务系统和ERP进行重复录入。网银提供的功能是标准化的统一功能和业务处理方式，个性化差。银企互联系统网上银行与银企互联系统区别财务管理／ERP系统其它管理项人力资源采购／库管销售.......

6、...内部数据交互共享交易审批账户管理信息查询资金管理统计分析收付管理企业资金管理系统前置DDN或互联网数据交互防火墙提交受理接受返回防火墙银企互联系统工行核心业务系统银企互联系统架构系统连接及指令处理流程银企互联功能全面的账户信息管理和实时的资金监控；电子化的银企对账；集团化的资金集中管理；快速准确的付款服务；高效便捷的收款服务；全面的账户信息管理银企对账到账通知账户余额当日明细历史明细电子对账单电子回单实时的资金监控（示例）电子化的银企对账通过银企直联，财务系统或ERP系统自动、实时从银行获取对账数据，保

7、证了对账及时性，提高企业对账工作效率；对账工作由财务系统自动完成，减少手工劳动，大大降低出错率，降低风险；自动形成余额调节表；可根据条件设置，对长期未达状况自动预警，以便企业分析原因，避免资金损失。总部零余额管理支付限额管理手动归集:可批量可单笔，用于临时性资金调剂自动归集:全方位多时点，灵活设置时点、周期、金额、路径和方式总部按预算周期下拨费用+下属单位在预算额度内自主支付+提交临时性用款申请分公司提交支付指令+总部审核提交分公司日间透支+总部日终清算+支付限额控制下属公司收入专户下属公司支出专户资金归集资

8、金下拨集团化的资金集中管理付款方式提交指令付款时效预约逐笔批量普通加急即时支付方向控制支付限额控制支付授权机制+交易信息实时反馈、汇划实时高效个性服务、方便实用其他特色快速准确的付款服务员工提出报销申请财务人员在系统中录入报销指令，经相关环节审批后个人网银查询到账信息快速准确的付款服务工资发放财务报销（示例）提交经销商名单发出授权申请确认授权反馈已授权经销商名单申请采购发货经销商集团提交扣款申请完成