安康市小额贷款公司申报审查制度（试行）

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1、安康市小额贷款公司申报审查制度（试行）为进一步规范全市小额贷款公司申报审查工作，切实做好我市小额贷款公司设立审批和已设公司的重新审核，根据国家法律法规和《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发〔2008〕108号），并结合本市实际，特制定小额贷款公司申报审查制度。一、申报审查依据1、《中华人民共和国公司法》；2、《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）；3、《陕西省人民政府办公厅关

2、于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发〔2008〕108号）；4、《关于印发<陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）>的通知》（陕金融发〔2008〕1号）；5、《关于印发<陕西省小额贷款公司监管暂行办法（试行）>的通知》（陕金融发〔2009〕11号）。6、《关于进一步规范小额贷款公司审查工作的通知》（陕金融发〔2011〕8号）7、《关于进一步规范小额贷款公司发起设立工作的通知》（陕金融发〔2012〕22号）-35-二、申报审查条件（一）设立条件　1、小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限

3、公司应采取发起设立的方式，有2名至200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。　　2、小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本原则上应不低于5000万元人民币，在汉滨区设立一般不低于8000万元人民币，股份有限公司的注册资本应不低于1亿元人民币，设立市级小额贷款公司注册资本不低于省金融办要求的最低限额。　　3、小额贷款公司要有符合规定的公司章程和管理制度。4、有与业务经营相适应的营业场所、设施、安全防范措施等。5、有具备相应专业知识和从业经验的工作人员：拟任董事、监事、高级管理

4、人员应具备与其履职相适应的金融知识、经验及能力，且无犯罪记录和不良信用记录。董事、监事、高级管理人员应具备大专（含）以上学历，总经理、信贷部经理、风险部经理等需从事银行业工作3年以上，财务负责人应具备会计从业资格。-35-6、符合国家法律法规规定和《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）的有关规定和要求。（二）股东资格要求1、主发起人资格要求（1）小额贷款公司的主发起企业原则上应当是省内管理规范、信用优良、实力雄厚的民营骨干企业，净资产3000万元人民币以上且资产负债率不高于50%、近三个会计年度连

5、续盈利且三年净利润累计总额在1000万元人民币以上，近三年累计纳税总额不低于1000万元人民币。主发起企业的出资额要与企业实力相适应，出资额原则上不超过企业净资产的50%，不高于流动资产的70%，不高于企业近三年的累计净利润的70%。原则上不允许无实业背景的公司作为小额贷款公司的主发起人。（2）一般法人股东的要求。其他企业法人股东要财务状况良好，入股前连续两年度盈利。出资额与企业实力相适应，出资额不超过企业净资产的70%，不高于企业的流动资产。（3）自然人股东的要求。自然人股东要对入股资金来源提供合理说明。对一般自然人入股超过500万元以上的要

6、提供收入证明（工资、分红、房产转让、股权转让、股票基金、纳税证明等）。收入证明要能合理说明资金的来源及合规性、合法性。-35-小额贷款公司主发起企业应对其他法人股东和自然人股东的入股资金的合法性进行核查，并出具承诺函，确保入股资金为股东自有资金，不得是借贷资金、集资资金、代他人持股资金以及其它违法资金来源。关联股东的持股比例不得超过49%。三、申报审查的材料要求上报的申请材料应包括一份正式文件及四份复印件，并在封面上注明正本和副本字样，均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外），申请材料须用中文简体仿宋（GB2312）三号字体书写，一般应

7、双面印制，编排顺序参照附件中的顺序。（一）申请设立需报送材料1、市级人民政府关于对县（区）设立小额贷款公司的复审意见2、县级人民政府关于设立小额贷款公司的申请3、主发起人设立小额贷款公司申请书4、主发起企业最近三个会计年度纳税凭证复印件，需当地税务部门核实并加盖公章。5、一般法人股东财务状况说明书，包括连续三年主要财务指标。6、自然人股东要对入股资金来源提供收入证明，收入证明要能合理说明资金的来源及合规性、合法性。7、工商部门企业名称预先核准通知书8、出资人承诺书9、出资人协议书10、关于设立小额贷款公司的可行性研究报告-35-11、主发起人连

8、续三年的财务审计报告。12、公司章程草案13、验资报告（经市金融办同意后可在上报省金融办前出据）14、董事、监事及高管人员任职资格申请书。15、股东关