商业银行供应链金融的风险及防范研究文献综述

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1、商业银行供应链金融的风险及防范研宄文献综述毕业论文文献综述题目商业银行供应链金融的风险及防范研究一引言供应链金融商银行围绕核心企业管理上下游中小企业的资金流和物流变把握单个企业的不可控风险为供应链企业整体的可控风险通过立体获取各类信息将风险控制在最低的一项金融服务我国的供应链金融于2001年下半年开始出现经过几十年的发展其作用越来越明显供应链金融为屮小企业融资提供Y新渠道为银行切入和稳定高端客户提供了新渠道供应链金融的经济效益和社会效益非常突出此外它还很好的将物流商流资金流和信息流结合在一起随着

2、越来越多的银行开展此项业务其潜在的风险越来越成为银行进一步拓展该项业务的掣肘所以研宂和防范商业银行供应链金融的风险及防范措施是刻不容缓的从国内外各相关供应链金融的研究看来国外对供应链金融的内涵作用运作模式及风险的研究比较潜未能全方面提出供应链的内涵作用运作模式及风险国内的学者对供应链金融的内涵及运作模式等方面进行了比较多的研究也较全而但对供应链金融的风险研宄的并不多二主体一国外相关研宄1.关于供应链金融内涵及作用研宂MichaelLamoureux2008[6]认为供应链金融是一种亦核心企业主导

3、的企业生态圈屮对资金的可得性和成本进行系统优化的过程这种优化主要是通过对供应链内的信息流进行归集整合打包和利用的过程嵌入成本分析成本管理和各类融资手段而实现的Aberdeen2007[5]认为供应链金融的核心就是关注嵌入供应链的融资和结算成本通过分析企业所处的整个供应链的交易结构针对每笔具体业务授信在降低风险的基础上位企业提供融资结算理财等综合金融服务并构造出对供应链成本流程的优化方案2.关于供应链金融运作模式研究RaymandWBurmanl948[15]DunhamA2004[16]分别给出

4、/基于库存和应收账款等角度出发进行融资的具体操作方法和详尽监控流程的供应链金融的运作模式研宄Wcisun2004[17]针对现代物流发展越来越而向金融服务对金融服务创新的迫切性这一现实出发进行研究提出了推动质押贷款促进以核心企业为中心的供应链条上的屮小企业发展的第三方物流服务创新模式以及供应链系统屮屮小企业融资的商业模型AlbertRKochl948[14]给出了从库存和应收账款的研宄角度出发对融资的经济模型运用数学的分析方法对供应链条上的以核心企业为研宂重点的中小企业的风险做了说明2.关于供应

5、链金融风险研究Parlar和Weng2003[26]考虑用期望效用及标准差作为库存优化的目标开始在库存管理中考虑风险问题的尝试Chen2003[27]等用实物期权为切入口来进一步协调供应链库存管理从而优化供应链金融的运作模式降低商业银行在具体操作过程屮的风险Berling和Rosling2005[28]以明确的态度考虑了金融风险对库存策略及应收账款的影响并进一步提出了防范的措施Jun-yaCotoh和YuichiTakano2005[29]提出基于数学模型的研究方式用CvaR衡量报竜问题的风险从

6、而补充原库存优化策略来防范供应链金融的风险二国内相关研宄1.关于供应链金融内涵及作用研究杨绍辉2005[7]定义供应链金融为将资金流有效地整合到供应链管理屮来既为供应链各个环节的企业提供商业贸易资金服务又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务王禅2007[8]将供应链金融定义为银行从整个产业链角度出发幵展综合授信把供应链上的相关企业作为一个整体根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案将资金有效注入到供应链上的相关企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式胡跃飞2007[9]指出供应链金融

7、就是银行根据特定产品供应链上的真实贸易背景和供砬链主导企业的信用水平以企业贸易行为所产生的确定未来现金流为直接还款来源配合银行的短期金融产品和封闭贷款操作所进行的单笔或额度授信方式的融资业务闫俊宏2007[10]将供应链金融定义为对一个产、11＜供应链屮的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务以促进供应链成员企业产供销链条的稳固和流转畅顺并通过金融资本与实业经济协作构筑银行企业和商品供应链互利共存持续发展良性互动的产业生态闫琨2007[11]认为供应链金融的内涵就是银行将核心企业和上下游企业

8、联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式并以实例说明了该模式给中小企业带来的好处冯瑶2008[12]认为供应链金融是商业银行基于企、Ik供应链管理需要而发展出来的创新金融服务并在此基础上探讨了供应链金融对核心企业上下游企业第三方物流企业商业银行等参与主体的意义胡跃飞黄少卿2009[13]从供应链金融业务发展的实体经济背景入手讨论了从财务供应链管理向供应链金融业务的演变过程并且对供应链金融的内涵与外延给予了学理上的界定2.关于供应链金融运作模式研宄杨绍辉2005[1]从商业银行业务模式