融资租赁的实际应用示例

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1、融资租赁的实际应用示例文远东宏信案例1“企业信用卡”：便捷、及时、有效河南省某房屋建设特级资质施工企业，2012年产值为30亿元，在全省处于龙头地位。该企业全年具有大额资金使用计划，为避免匆忙筹措资金的慌乱和过高成本，在与融资租赁公司洽谈并经考察后，在融资租赁公司的建议下，先做了综合授信。2013年8月，该企业从融资租赁公司获得了总额度为4500万元的综合授信，授信有效期为年。9月和11月，该企业分别在融资租赁公司授信额度内提取了3000万元和1500万元，均为等额租金按月还款方式。2014年3月2日，该企业由于

2、资金周转，急需一笔600万元的小额流动资金，时间紧迫。在提出资金需求后，融资租赁公司第一时、司接洽并告知该企业，经过几个月的等额租金还款之后，已经释放630万元的综合授信，恰好拥有600万元的新信用额度。经考察，融资租赁公司以“售后回租赁”方式启动授信内提款，最后于3月8日签约，于12日顺利放款。在融资租赁公司“授信内提款”的模式下，该企业从提出融资需求到顺利实现资金到账仅用了10天时间，成功解决了资金周转的时点性需求司题，及时帮助企业顺利渡过流动性资金困境，保证了该企业的稳定经营和发展。融资租赁公司提供的授信内

3、提款的“企业信用卡”产品方便灵活，在每期还款后都有一笔租金额度释放，就像信用卡一样，额度固定，只要按期还款就会有新的提款额度释放以供后期使用。对于流动资金需要比较多的施工企业来说，非常有效和便捷。案例2无抵押、无担保：释放企业资源河南省属的某建工企业，2005年国有股退出，改制为有限责任公司。该企业拥有房屋建筑工程施工总承包特级、市政公用工程施工总承包一级、机电设备安装工程一级、钢结构工程一级等20余项资质，2013年产值超过35亿元。2012年该企业准备承接河南省内一个城中村改造安置房代建项目，项目合同金额约8

4、亿元，需垫资至主体结构封顶，之后业主按其完工产值给付80%。由于该工程规模较大，前期需要自行垫付大量资金，自有资金无法满足工程资金需求。经考察，融资租赁公司依据该企业良好的资信状况和经营规模，以无抵押、无担保的方式通过“售后回租赁”为该企业提供总金额为5700万元的资金，为期3年，按月还款，及时、有效地缓解了该企业为承接城中村项目的部分资金压力，并释放了该企业抵押担保资源，保证了其融资渠道的畅通。案例3量体裁衣：实现多方共赢某地方政府全资水电站，年发电收入近2亿元，是当地政府最好的国有企业和核心资产。当地政府成立

5、了水电枢纽管理局，作为水电站的上级单位行使对水电站的行政管理职能，并负责水电站附近的库区和河道范围内的交通及水利基础设施建设。该水电站由于本身的投入规模大，背负着5亿元左右的长期银行贷款，与贷款行之间签署了相关合作协议与账户监管协议，其对该水电站开展其他银行融资具有严格限制。由于当地交通基础设施的建设相对薄弱，随着当地的经济发展，库区及河道附近地区的交通基础设施已经明显跟不上当地的经济发展，因此近年来水电枢纽管理局承担了大量的交通基础设施的投入。随着大笔的工程款项需要在去年底及今年初支付，以及部分长期贷款的年底置

6、换，该水电站面临很大的流动性资金压力，由于与贷款行签署的合作协议对水电站从其它银行融资有所限制，所以从其它银行获取贷款的可能性很小。在融资租赁公司深入了解其经营状况和需求后，为其量身订制了一套售后回租赁方案。基于水电枢纽管理局下属电站的长期现金流稳定、每年有四千多万结余资金和基础设施建设的主要资金为水电站产生的发电收入结余等特点，为其提供1.2亿元的资金、五年期按月还款的方案，不仅解决了该水电站年底的燃眉之急，而且按月还款的方式非常符合水电站的现金流特点，水电站偿付其债务毫无压力。而大笔资金存入贷款行账户，不但没

7、违反相关的合作协议，同时也使得贷款行获取了年底的存款和其它业务收入，巩固了其与贷款行之间的业务关系，实现了三方共赢。案例4中长期大额授信：补充企业长期经营流动性北京市某家以市政工程施工、公路道路施工和房屋建设施工为主体的总承包一级资质企业，2006年改制成为一家多元化的现代型施工企业，2013年年产值65亿元。2012～2013年间，为了持续发展，该企业承接了几个较大型的BT垫资工程，为了保证工程项目的顺利推进，该企业通过银行和信托产品筹集了大规模的资金以补充工程流动性资金需求。而2014年，这部分资金和信托产品

8、的偿付节点加剧，需要大量资金来置换银行贷款和信托融资款，同时该企业也面临很大的经营性资金压力。与融资租赁公司接洽后，融资租赁公司很快为该企业设计了整套综合解决方案，融资租赁公司给该企业4亿元的综合授信额度，其中包含1.5亿元的信用额度。该企业通过“售后回租赁”的方式分别在4月中旬和5月初从融资租赁公司获得期限为4年的2.5亿元和1.5亿元的资金，按季支付以减轻该企业时点性