银行合规文化知识竞赛题库（多选题—254题）

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1、多项选择题**共254道题**三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素B、格式C、频率D、字数答案：ABC（二）以下（　）是打包放款的风险。A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（）进行审查。A．表面一致性B、合规性91C、实际真伪D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（）。A、居

2、民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属《员工行为守则》中普遍性规范的是（）。A、爱岗敬业、诚实守信B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（）。A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理91D、若受到该行长的巨大

3、压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照《员工行为守则》的要求，以下（）行为不正确。A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（）属于《守则》规定的强制性规范。A、必须严守劳动合同B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系答案：AC（九）有下列（）行为之一的，应依照《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》的相关规定追究有关人员责任。A、故意销毁、隐匿、篡改经营活动中形成的各种会计档案

4、资料的91B、明知会计档案的保管状况存在隐患而不采取措施，造成会计档案毁损的C、对会计档案管理工作不负责任，造成会计档案丢失的D、泄漏会计档案秘密，对本行经营或客户造成损失的答案：ABCD（十）下列属于合规风险管理体系基本要素的是（）。A、业务管理部门的组织结构和资源B、合规风险管理计划C、合规风险识别和管理流程D、合规培训与教育制度答案：BCD（十一）以下（）行为是员工缺乏忠诚的职业品质的表现。A、有的员工离职前利用职务之便不惜违规放贷，为自己“跳槽”到企业任职创造条件B、有的员工直接帮亲属骗取农行贷款，谋取私利C、有的员工离职后到同业任职，完全不顾及农行对他们多年的教育和培养，利用自己知悉

5、的商业秘密，不但挖走农行的客户资源，而且还带走农行的业务骨干，给所在行带来了严重影响D、有的员工有办事拖拉，消极怠工，上班炒股的答案：ABC（十二）诚信乃为人之本。以下（）名言警句描述的是诚信的重要性。91A、言必信，行必果B、人而无信，不知其可也C、在其位，谋其事，尽其责D、天地生人，有一人必有一人之业答案：AB（十三）作为一名农业银行员工应确保自己提供的个人资料真实，不得以涉及个人隐私为由拒绝提供。以下（）资料不得以属个人隐私为由拒绝提供。A、关联交易信息B、领导干部重大事项申报C、工作小结D、岗位竞聘材料答案：ABCD（十四）诚信道德的内容主要有（）。A、善意真诚的主观心理B、诚实不欺的

6、客观行为C、公平合理的交易行为D、勤勉尽职的工作态度答案：ABC（十五）《中国银行业从业人员道德行为公约》规定，银行从业人员应（）。A、品行端正91B、公道正派C、诚实守信D、表里如一答案：ABCD（十六）《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，有下列（）行为之一不及时纠正和处理的，给予有关责任人员警告至记过处分。A、滥用职权B、玩忽职守C、徇私舞弊D、泄漏秘密答案：ABCD（十七）《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，员工有下列（）情况，未按规定办理交接手续的，给予有关责任人员警告至记大过处分。A、离岗B、轮休C、临时离职D、工作调动答案：ABCD（十八）银行业从业人员在离职后

7、，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（）。91A、商业秘密B、财务信息C、客户隐私D、业务信息答案：ABCD（十九）泄露国家秘密的渠道一般有（）。A、对外交往与合作中的泄密B、新闻宣传和出版方面的泄密C、通信和办公自动化方面的泄密D、计算机及其网络方面的泄密答案：ABCD（二十）以下（）是计算机安全保密认识上的误区。A、文件删除后就不可恢复；B、在内网上以文件共享方式传递文件是安全的；C、计算机病毒是