信托业务流程及操作要求

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1、信托业务流程及操作要求一、立项阶段二、方案阶段四、实施阶段五、投后阶段六、终结阶段三、合同阶段（一）立项阶段业务流程一、立项阶段客户拓展操作要求信托业务部门：做好谈判记录；建立《信托业务拓展情况表》及时登记拓展客户信息，向分管领导报送，并按月抄送业务管理部。业务管理部：汇总各信托业务部门情况后，定期报送公司领导。项目前期调查立项审批操作要求在项目基本具备可操作性的情况下，公司分管领导和相关审核部门可根据实际工作需要，参与现场调查和实地论证。一、立项阶段（二）立项审批流程业务部门发起立项流程业务部门负责人报送材料立项申请报告信托项目立项审批申报表分管副总经理业务

2、管理部、合规风险部审查风险总监审核总经理审批业务管理部下达立项通知单时间要求：5个工作日完成立项审批。（一）方案阶段业务流程二、方案阶段项目组进行尽职调查操作要求主动管理类信托项目，应有外聘专项律师或风险合规部人员参与尽职调查。撰写项目可行性分析报告，尽职调查报告须双人签字（项目组成员及部门负责人）项目评估及法律意见书项目组制作项目方案操作要求评估报告需经风险合规部和风险总监复核。长城公司协同项目如项目相关的《评估报告》和《法律意见书》在有效期内，且得到长城公司（含总部事业部、办事处和平台公司）认可的，我司原则上可以予以采用。方案的审查审批合同协议的制作与审批

3、（二）评估咨询立项审批流程二、方案阶段项目组填报并发起评估立项申请部门负责人和分管副总经理确认合规风险部审核合规风险部确定评估方式并组织评估机构选聘风险总监审核总经理审批（三）法律服务申请流程二、方案阶段项目组填报非诉法律申请书合规风险部确定外聘律师或本部员工提供服务外聘合规风险部组织法律机构选聘风险总监审核总经理审批（四）项目方案审核审批流程二、方案阶段项目组制作项目方案分管副总经理业务审查委员会办公室相关业务审查部门风险总监审核项目论证风险合规部风险审查：合规审核：资金财务部审查融资方的财务情况金融市场部（如有）侧重于资金端的要求及发行市场的整体情况进行审

4、查委员会办公室提交上会审议审议审批发送批复时间要求：2个工作日完成审核。三、合同阶段项目组制作合同协议合规风险部审核风险总监审核总经理审批四、实施阶段（一）落实管理责任，制定管理计划公司需与相关责任人签署《项目后期管理责任书》，并及时导入恒生信托业务系统；《项目后期管理责任书》由项目组和风险合规部分别保管。业务管理部建立相应台账，对项目经理变动情况及时更新，定期督导。项目组应按照出资进度在资金正式划付前及时完成《XX项目后期管理工作计划》的制订：经信托业务部门负责人确认，分管副总经理审核后，报风险合规部门审查，经风险总监审核后，报总经理审批。四、实施阶段开立信

5、托资金专用账户募集信托资金签署合同协议办理抵质押操作要求对合同协议签署当事人的身份和授权文书给予核实，对签署现场进行拍照或录像留存。签署全程，应由外聘律师或风险合规部员工（含派驻律师）进行鉴证，并出具相关见证书。对要求办理公证的，还应完成公证办理手续。项目组对合同协议及时归档并将正本上传系统备查。操作要求。外聘律师或风险合规部员工需现场见证办理抵（质）押手续的全过程，并出具相关见证书。项目组取得抵（质）押权利证书后，需及时将扫描件上传业务系统，录入相关台账信息。出资（二）实施阶段业务流程四、实施阶段项目组发起出资承诺确认申请业务部负责人审核分管副总经理审核业务

6、管理部审核风险总监审核（三）出资确认审批流程总经理审批四、实施阶段（四）合同移交保管流程：合同协议文本签署完毕后2个工作日内，项目组应将合同协议文本原件经风险合规部核对后整理移交档案管理部门保管，将涉及资金往来和收益确认的合同协议文本复印件送交资金财务部备查。（五）抵（质）押权证移交保管流程：项目组于抵（质）押权证办理完毕后2个工作日内，在经风险合规部审核，并建立相应电子台账后，将原件和复印件移交档案管理部门。（六）项目档案审批卷移交保管流程：项目审批卷在实施完结后一个月内移交；项目组按照《业务档案管理办法》要求完成档案整理，于7个工作日内交风险合规部审核人员

7、审核，符合归档要求的填写项目文件归档审核记录单。项目组填写项目档案交接登记表，将档案移交档案管理部门。五、投后阶段（一）项目组进行后期管理项目组应建立项目管理台账，并将相关资料上传恒生信托业务管理系统。现场检查及报告制度：项目经理对项目进行实时监管，须按月形成定期管理报告报送分管副总经理和风险合规部。做好还款资金落实及风险预警工作：项目组还应做好《还款资金支付提示通知单》（还款前2个月）、《还款资金落实情况检查表》（还款前1个月）、《风险预警信号认定表》（一般预警在发现后5个工作日内，重大预警在发现后的2个工作日内）等，并将上述相关后期管理文件及表单及时扫描并

8、上传至系统。（二）相关部门及领导检查督