个人寿险业务人员基本管理办法（2011版）

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1、《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）第一部分基本管理…………………………….…………3-49第一章总则……………………………………..…………3-9第二章业务人员的招募及异动………………….………9-22第三章业务人员的职责…………………………………22-25第四章业务人员的日常管理……………………………25-35第五章业务人员品质管理………………………………35-44第六章组织归属…………………………………………45-49第二部分业务人员的福利………………………………50-57第一章业务人员的四项基本福利………………

2、….…50-51第二章养老公积金………………………………….…51-53第三章基本养老补贴………………………………………53-54第四章长期服务奖…………………………………………55-57第三部分业务人员的待遇……………………………58-137第一章待遇基本规定……………………………….…58-60第二章超A类机构业务人员的待遇………….…………60-73第三章A类机构业务人员的待遇…………….…………73-86第四章B+类机构业务人员的待遇………………………86-99第五章B类机构业务人员的待遇………………………99-111第六

3、章C+类机构业务人员的待遇……………………112-124第七章C类机构业务人员的待遇………………………124-137216第四部分业务人员的考核……………………………137-212第一章考核基本规定………………………………137-141第二章超A类机构业务人员的考核…………………141-153第三章A类机构业务人员的考核………….…………153-165第四章B+类机构业务人员的考核……….……………165-176第五章B类机构业务人员的考核………….…………176-188第六章C+类机构业务人员的考核……………………188-200

4、第七章C类机构业务人员的考核……………………200-212第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定…………213-215第一章总则………………………………………213-213第一章综合开拓业务的待遇………………………213-214第二章营销员综合开拓考核规定……………………214-215第六部分附则…………………………….…………216-216216第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯

5、规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）（以下简称本办法）。第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的招募条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。第三条业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。第四条216业务人员可选择组织

6、发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。第五条本办法所称“业务主管”，是指各级业务主任、营业部经理和业务总监；“行销主管”是指各级行销主任及行销经理；本办法所称“营业部”，是指各级营业部经理、业务总监所辖的营业单位；本办法所称“营业组”，是指营业部之下，由各级业

7、务主任所辖的营业单位；本办法所称“直辖”，是指由业务主管直接管辖的各级业务人员在内的营业单位。第六条本办法所称“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。初年度佣金的发放适用如下规则：（一）若保单回执在每月13号（含）前回销，则发放100%的初年度佣金，否则将预留50%的佣金，待其回执回销后，再予以发放。（二）若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放：对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过

8、旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。216对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。备注：1．定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无