个人寿险业务人员基本管理办法(2016年版).docx

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1、《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）第一部分基本管理5第一章总则5第二章业务人员的招募及异动11第三章业务人员的职责24第四章业务人员的日常管理27第五章业务人员品质管理38第六章组织归属53第二部分各级业务人员的福利59第一章业务人员的四项基本福利59第二章养老公积金60第三章基本养老补贴63第四章长期服务奖64第三部分各级业务人员的待遇67第一章待遇基本规定67第二章H+类机构业务人员的待遇70第三章H类机构业务人员的待遇87第四章超A类机构业务人员的待遇103第五章A类机构业务人员的待遇117第四部分各级业务人员的考核1

2、32第一章考核基本规定132第二章H+类机构业务人员的考核136第三章H类机构业务人员的考核151第四章超A类机构业务人员的考核165第五章A类机构业务人员的考核180-197-第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定195第一章总则195第二章综合开拓待遇规定195第三章营销员综合开拓考核规定196第六部分附则198-197-第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提

3、高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险销售从业人员监管办法》等规定，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）（以下简称本办法）。第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的招募条件，与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险销售从业人员执业证书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员；本办法所称“入司”，是指符合本公司业务人员招募条件的人员与我司签订《保险代理合同书》，生成业务代码并与我司形成委托代理关系。第三条业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保

4、障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。第四条业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营-197-业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。第五条本办法所称“业务主管”，是指各级业务主任、营业部经理和业务总监；“行销主管”是指各级行销主任及行销经理；本办法所称“营业部”，是指各级营业部经理、业

5、务总监所辖的营业单位；本办法所称“营业组”，是指营业部之下，由各级业务主任所辖的营业单位；本办法所称“直辖”，是指由业务主管直接管辖的各级业务人员在内的营业单位。第六条本办法所称“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所领取的佣金，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。初年度佣金的发放适用如下规则：（一）新契约回访成功且问题件已处理完成的保单方可发放初年度佣金。若新契约回访及问题件处理在保单生效月次月13号（含）前完成，则发放100%的初年度佣金，否则将暂扣100%佣金，待新契约回访及问题件处理完

6、成后，再予以发放。（二）若保单回执在保单生效月次月13号（含）前回销，则发放100%的初年度佣金，否则将预留50%的佣金，待其-197-回执回销后，再予以发放。（三）若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放：对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。备注：1．定义：同一被保险人新旧保单的生效日期与解约日期相距在180天之内，无论

7、新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。2．相关释义：新保单是指新生效的主险保单，但不含新增附约、追加销售项目产生的新契约；旧保单是指在新保单生效之前同一被保险人的保单，但不含永久失效保单、附加险、一年期主险、银行保险保单。3．操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单生效月操作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作。4．发放的佣金参与相关待遇和考核的计算，件数参与待遇和考核的计算。（四）若该单属于电销单转投个险单，按照如下短期契约转换规则发放佣金：对先退保电销单，后投保个险新单的情况：个险保单佣金未超过电销单保费对应的营销

8、区拓佣金的，不发放佣金；超过的，只发放超过部分的佣金。对先投保个险新单，后退保电销单的情况：个险保单佣金低于电销单保费对应佣金的，扣回个险保单所有佣金；超过的，扣-197-回电销单保费对应的佣