新形势下非法集资犯罪的特点、成因及打防对策

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1、新形势下非法集资犯罪的特点、成因及打防对策近年来，受国家宏观经济调控、货币政策收紧、银行放贷门槛较高等因素影响，全国各地非法集资犯罪持续高发、逐年上升，牵扯受害群众较多，涉案金额巨大，并且少数犯罪嫌疑人已卷款潜逃，严重扰乱了市场经济秩序，影响了社会稳定。公安机关如何从源头预防打击犯罪，保护群众合法权益，是摆在公安机关面前的难题，笔者从非法集资犯罪特点、成因入手，浅谈新形势下对非法集资犯罪的打防对策，供大家参考。中国3/vie　　一、非法集资的定义及运行模式　　非法集资，是指单位或者个人没有按照法定程序经中国人民银行的批准，以发行股票、

2、彩票、债券、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物和其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。在《刑法》上，非法集资适用的主要罪名有：（1）擅自发行股票、公司、企业债券罪；（2）集资诈骗罪；（3）非法吸收公众存款罪。　　从近年来，公安机关侦办的非法集资案件来看，犯罪嫌疑人进行非法集资犯罪的运行模式主要有以下几种：　　（一）投资经营商铺类。犯罪分子通过“天上掉馅饼”的谎言，以投资商铺、展位、公寓式酒店经营权等为名，利用产权转让再返祖的形式，承诺低风险、零赔率、高回报，骗取群众进行投资。　　（

3、二）入股合作分红类。犯罪分子以合作经营、投资入股、入股分红或连锁加盟为名，以办理超市会员卡做为投资模式，鼓吹所谓的“消费资本化理论”，即消费者通过消费就能变成经营者，同时许以高利回报，从事非法吸收公众存款犯罪。　　（三）购买内部股票类。犯罪分子通过伪造入股证明和交纳股金收据的手段，出售所谓公司内部职工股、原始股、发行证券等，擅自公开或者变相进行发行股票、非法证券，诈骗群众投资款。　　（四）种植养殖开发类。犯罪分子打着“联合开发、利益共享”的幌子，借种植、养殖和开发庄园的名义，从事非法集资犯罪活动。　　（五）高收益低风险类。犯罪分子以在

4、银行等单位有特殊关系，手中有“高收益、低风险暴利项目”为诱饵，诸如可以买到“高扣点”的银行承兑汇票等项目，抓住部分群众急于一夜暴富的心理，大肆吸收民间资金，从事非法集资犯罪活动。　　（六）发展会员提成类。犯罪分子以发展会员、上下网络、业务提成为主要运行模式，采取传销或秘密串联的形式进行非法集资。　　（七）办理会员优惠类。犯罪分子开设美容、足疗等服务店面，以办理会员卡、优惠卡、储值卡等方式可以享受几次免费美容、足疗等服务的方式，非法集资顾客预存款。　　（八）空壳公司诈骗类。犯罪分子事先注册一个资本金巨大的空壳公司，利用注册的“空壳公司”

5、为其另一家公司作担保，诱骗群众集资。　　二、非法集资案件的特点　　（一）非法集资欺骗性强，渗透很广。非法集资主体多为合法的公司或企业，往往依托合法注册的经营实体和经营项目，通过发行证券、投资理财、创业投资、黄金期货交易、分时度假、发展会员、商品销售与返租、回购与转让等五花八门的形式，广泛渗透到农业、林业、房地产、商贸、建筑、高科技、金融、食品加工、旅游、医疗卫生和教育等行业，并以高于金融机构几倍甚至几十倍的利率来诱骗公众参与集资活动，欺骗性很强。　　（二）非法集资波及范围广，金额巨大。许多涉嫌非法集资的犯罪嫌疑人不仅在公司注册地集资，

6、还通过在异地设立分理处、代办处或分公司、子公司的方式，跨区域流窜作案，以此来掩盖其犯罪行为，逃避打击，且涉案金额巨大，涉及人数众多。　　（三）中介机构涉案增多，风险显现。一些担保公司、房地产中介公司、投资咨询公司等中介机构以高息为诱饵，非法吸收公众存款，用于投资或转借给他人，谋取不法利益，潜藏着巨大的风险，个别地方已有所显现。　　（四）网络平台非法集资，危害升级。犯罪分子利用网络平台、新兴金融行业实施非法集资违法犯罪活动，较传统集资犯罪覆盖面更广，影响地域范围更大，更具欺骗性和隐蔽性。如“e租宝”案件就是互联网金融P2P网络借贷模式，

7、以推销金融理财产品为名目，高额回报为诱饵，大量吸纳社会不特定公众存款，短短几个月的时间涉案金额数亿元。此类公司大都通过网络进行宣传并吸收公众存款，传播速度与传统模式相比速度更快、范围更广、涉案人员更多、涉案金额更大，社会危害性更强。　　（五）危害后果严重，处置困难。犯罪嫌疑人往往将先期获得的犯罪收益用于犯罪活动的再继续。至案发时，部分甚至大部分被骗资金已被耗费于犯罪活动中，犯罪嫌疑人也早已负债累累，资不抵债、甚至携款潜逃，即使尽力追缴犯罪所得，也难以弥补被害人的损失。受害人因经济损失巨大，在盲目无助的情况下，极易受到他人煽动，常常串联

8、群体上访，情绪激烈，给政府施加压力，严重影响社会稳定。　　三、非法集资案件多发的原因　　（一）投资渠道少，社会空余资金多。对于普通百姓来说，最普遍的投资选择毋庸置疑是银行存款，但因近年来银行存款利率大幅降低，加之物价上涨