中融资产融盐2号专项资产管理计划

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1、中融资产-融盐2号专项资产管理计划产品说明中融（北京）资产管理有限公司目录交易方案融资主体和债务人基础债权项目和投资项目担保人结论12345中融（北京）资产管理有限公司交易方案交易方式盐都水务以其对盐都区的4.21亿应收账款转让给我司；债务到期后，盐都水务按约定价格回购所受让应收账款盐都区作为水务回购补充还款来源，并将此笔债务按年度纳入区级财政预算；123客户收益100万（含）-300万（不含）9.2%300万(含）以上9.5%12期限1年期，每半年付息1中融（北京）资产管理有限公司交易方案风险控制盐都国投为盐都水务应收账款回购提供

2、无限责任担保；盐都国投为区级平台公司，长期信用主体评级为AA（大公国际）12还款来源盐都区政府做为本项目的第一还款来源，并将项下债权纳入区级财政预算；水务公司收入做为辅助还款来源；1资金用途盐都区供水二期及三期工程；项目为非公益项目，具备产生经营活动现金流能力；1中融（北京）资产管理有限公司交易方案中融资产-融盐1号专项资产管理计划用款项目合格投资者盐都水投盐都区人民政府债权债务确认协议本级财政局文件偿还债务资金保证担保应收账款并到期回购委托代建协议债权债务确认合同资金认购盐都区国有资产投资公司中融（北京）资产管理有限公司融资主体企

3、业全称盐城市盐都水务有限公司股东结构100%盐都区国有资产投资公司经营范围1.城市、农村污水处理2.自来水管道安装、维修，3.市政公用工程施工总承包，水暖器材加工;4.水质分析与检测、测试，水表检定及水流量检测等工作。财务实力综合评价截至2013年12月31日，公司资产总额13.49亿元，负债总额7.14亿元，资产负债率52.93%，所有者权益为6.35亿元。2013年度公司实现主营业务收入6.18亿元。根据盐都水务提供的2014年4月的财务报表，公司资产总额17.05亿元，负债总额10.57亿元，资产负债率61.99%，所有者权益为

4、6.48亿元，公司实现主营业务收入2.08亿元。金融机构合作情况截至2013年12月末，企业融资余额合计11.8亿元，具体如下：金融机构贷款余额11.8亿元，其中，银行贷款为6.9亿元，占比58%，资管贷款为4.9亿元，占比42%。在本次资管期间，到期融资金额合计4.9亿元。中融（北京）资产管理有限公司融资主体资产负债情况盈利情况中融（北京）资产管理有限公司债务人-区域情况1.江苏省盐城市盐都区，是长江三角洲城市群中的重要区域中心城市盐城的核心区。盐都区现有11个镇（街道）、7个社区街道、1个省级高新区和1个农村经济开发区，246个村

5、居，面积1015平方公里，人口80万。2.盐都是一个立体交通体系发达的投资兴业高地。交通线路纵横交错航运便利空运线路多样快捷中融（北京）资产管理有限公司债务人-区域情况3.全区已形成纺织、机械、化工、电子、建材、轻工等6大支柱行业4.东风悦达、宏大、荣华、华星、日升、双昌、恒力等50家重点企业健康发展5.盐都赢得了江苏省“建筑之乡”的美誉。中融（北京）资产管理有限公司债务人-财力情况1.盐都区经济稳定发展，经济规模逐年增加，地区生产总值增长率维持在13%左右，高于全国平均水平。2013年末盐都区实现地区生产总值345亿元，增长12.5

6、%；其中：一产38亿元、二产193亿元、三产114亿元，三次产业比例为11∶56∶33。2013年度公共财政预算收入26.6亿元，占预算100%，增长18.3%，公共财政预算收入位居全市第4位。中融（北京）资产管理有限公司债务人-财力情况2.2011年至2013年，盐都区一般预算收入保持较快增长，其中税收收入占一般预算比重分别为：74.08%、86.46%、88.06%，税收收入占一般预算收入的比例较高。中融（北京）资产管理有限公司债务人-财力情况中融（北京）资产管理有限公司2013年全区实现一般预算收入38.94亿元，地方财政收入4

7、4.5亿元，财政收入合计67.11亿元。上述数据较2012分别上升18%、15%、12%。判断指标2011年2012年2013年国际风险预警线负债率6.7%30%债务率30%100%GDP增长率15%4.4%7.3%财政收入增长率5%6%18.3%综上：盐都区的债务率和负债率总体而言波动下行，且远低于国际风险预警线，说明盐都区债务规模合理，安全性有保障。盐都区财政收入优秀，区内企业实力雄厚，保证了未来盐都区财政收入的稳定增长。地方财政情况经地方财务综合预警系统判断为低风险，还款风险较小。债务人-财力情况中融（北京）资产管理有限公司应收

8、账款项目项目背景：盐都区总体呈现平原水乡，河湖众多，水网密布。区内主要有蟒蛇河、新洋港、东涡河、冈沟河、大马沟、串场河、朱沥沟等多条河流，全区水产资源丰富。盐都区接近盐城市区附近的部分地区虽已形成了一个较完整的供水系统，