证券投资基金1

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1、1、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。2、入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。3、政府债券不存在经营风险；高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险；而低质量债券的持有者则承受比较多的经营风险。4、中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。5、赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产。6、基金持有人大会采用通讯方式

2、开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在2个工作日内连续公布相关提示性公告。7、货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年度化收益率表示。8、投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。目前，我国ETF的最小申购、，赎回单位一般为50万份或100万份。9、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法10、基金管理人发布基金日常估值，而托管人选行复核11、行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准注意没有最高标准。《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5％。12、不同范围资产配置

3、在时间跨度上往往不同。一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间最短，一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。13、被动管理方法认为证券市场是有效的。14、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5％时，基金管理人应进行临时报告。15、基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。16、《证券投资基金管理公司督察长管理规定》明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。17、基金发起人认购的基金单位自基金成立之日起至少1年内不得赎回或

4、成立。18、基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。其中，基金清算工作包括：开立投资者基金账户；确认基金认购、申购、赎回、转换以及非交易过户等交易类申请，完成基金份额清算；管理基金销售机构的资金交收情况，负责相关账户的资金划转，完成销售资金清算；设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录；复核并监督基金份额清算与资金清算结果19、基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统五个方面。资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在的风险包括：各类账户开设不及时、不独立，印章使用不规

5、范，重要合同没有按规定保管，没有认真对账导致基金账务出现差错等。20、申购费属于基金投资者自己承担的费用，不计入基金的费用。21、詹森(Jensen)指数是通过比较考察期基金收益率与预期收益率（CAPM）之差来评价基金，即基金的实际收益超过它所承受风险对应的预期收益的部分。这里的预期收益率是由套利定价模型)得出的。71、我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%2、《基金销售业务信息管理平台管理规定》和《基金销售适用性指导意见》属于基金销售规范性文件；《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》和《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》属于部门规章。3、基金销售过程中由

6、投资者自己承担的费用包括基金申购费，基金赎回费，基金转换费4、基金绩效收益率衡量的主要方法有分组比较法和基准比较法。5、投资者如何操作以避免自己“与众不同”是行为金融理论的应用6、基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；证券账户(分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户)是以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的；全国银行间市场债券托管账户是以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的。7、夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险8、证券监管的目标主要有三个：一是保护投资者；二是保证

7、市场的公平、效率和透明；三是降低系统风险。具体而言，我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险，该目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险；④推动基金业的规范发展。9、优先置产理论认为债券市场是不可分割的，投资者会考查整个市场并选择溢价最高的债