2017年银行初级职业资格考试《风险管理》模拟试题及答案(一)

《2017年银行初级职业资格考试《风险管理》模拟试题及答案(一)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、会计人的网上家园2017年银行初级职业资格考试《风险管理》模拟试题及答案（一）单项选择题1.“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象地说明了（　）。A.风险分散B.风险补偿C.风险转移D.风险规避【正确答案】A【答案解析】本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化投资分散并降低风险的策略性选择。“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”的经典投资格言形象地说明了这一方法。参见教材P5。2.通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（　）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【正确

2、答案】B【答案解析】本题考查风险对冲。风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。参见教材P6。3.债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是指（　）。A.信用风险B.市场风险C.法律风险会计人的网上家园D.国别风险【正确答案】A【答案解析】本题考查信用风险。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的

3、风险。参见教材P7。4.下列关于风险的说法，正确的是（　）。A.信用风险也称市场风险B.结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.信用风险的观察数据多，且容易获得【正确答案】B【答案解析】本题考查信用风险。信用风险又被称为违约风险。信用风险观察数据少且不易获得，因此具有明显的非系统性风险特征。参见教材P7—8。5.历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于（　）。A.法律风险B.政策风险C.操作风险D.策略

4、风险【正确答案】C【答案解析】本题考查操作风险。操作风险是由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件造成损失的风险。参见教材P8。6.银行风险中的“终结者”是指（　）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险会计人的网上家园【正确答案】D【答案解析】本题考查流动性风险。流动性风险堪称银行风险中的“终结者”。参见教材P9。7.商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险是指（　）。A.违法风险B.违规风险C.监管风险D.战略风险【正确答案】B【答

5、案解析】本题考查违规风险。违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。参见教材P10。8.中央银行上调基准利率，浮动利率贷款占比高的商业银行的收益会（　）。A.增加B.降低C.不变D.先增加后减少【正确答案】A【答案解析】本题考查风险、收益与损失。中央银行上调基准利率，对于浮动利率贷款占比高的商业银行，可能因利率上升而增加收益；但对于持有大量金融工具的商业银行，则可能因利率上升而降低金融工具的市场价值，从而给商业银行造成巨额损失。参见教材P3。9.在破产清算

6、条件下可以用于吸收损失的资本工具是指（　）。A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本会计人的网上家园D.其他一级资本【正确答案】B【答案解析】本题考查二级资本。二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具。参见教材P18。10.因未按规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件是（　）。A.客户、产品和业务活动事件B.实物资产的损坏C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件【正确答案】A【答案解析】本题考查操作风险的分类。客户、产品和业务活动事件指因未按规定造成未对特定

7、客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。参见教材P108。11.损失数据收集是银行对操作风险引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作。损失收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容，保障损失数据统计工作的（　）。A.完整性B.严谨性C.规范性D.准确性【正确答案】C【答案解析】本题考查操作风险管理工具。损失数据收集是银行对操作风险引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作。损失收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容，保障损失数据统

8、计工作的规范性。参见教材P111。会计人的网上家园12.监控工作要根据经营发展和风险管理战略不断发展和完善，指标是开放的、动态调整的，监控工作要持续、有效。这体现了关键风险指标体系设计的（　）原则。A.整体性B.有效性C.敏感性D.可