国信证券（香港）公司投资顾问业务发展研究

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1、国信证券（香港）公司投资顾问业务发展研究-->一、前言（一）研究背景与意义随着证券行业的发展，证券公司营业网点越来越多，那些新开的营业部通常一开始都会利用低佣金的策略去竞争，而老营业部为了不让客户流失，也只能跟着降低佣金，这导致整个证券行业平均佣金率大幅下滑，券商经纪业务利润逐年下降，形成恶性竞争。很多证券公司都已经意识到现在整个行业几乎都面临着佣金价格战，通道同质化，投资者的需求越来越多样化和复杂化的问题，传统的“只靠通道不重视服务”的业务模式现在已经很难立足，因此证券公司必须找寻一个可持续发展的新路径，经纪业务必需要尽快的进行转型。证券公司可以通过服务去转型，通过差异化个性化的服务在新一轮

2、的竞争中崭露头角。现在很多证券公司都喊出了增强服务的标语，但如何让口号不仅仅是空洞的口号，真正做到通过增值服务去换得相应的收益和利润，是现在各大证券公司面临的一个共同命题。本文研究的国信证券（香港）金融控股有限公司是由国信证券股份有限公司在香港注册成立的全资子公司，它成立于2008年11月。虽然国信证券股份有限公司在国内证券行业处于领先地位，但国信证券（香港）公司由于成立时间较短，公司各项业务尚在发展中，在同业竞争中优势并不明显，因此大力发展公司的投资顾问服务业务来提高公司核心竞争力是很有必要的。目前国信证券（香港）公司投资顾问团队还处于前期摸索阶段，团队不够成熟，服务模式相对简单,盈利的模式

3、相对单一,在投资顾问绩效如何分配方面还没有全面做好激励和落实,投资顾问业务与营销的融合尚存在不足，还没有完全发挥到咨询引导营销创造生产力的效用。本论文研究的目的就是要解决国信证券（香港）公司发展投资顾问业务中碰到的各种类型的问题，结合自己的工作经验以及在MBA学习中学到的相关工商管理知识，结合实际，去深入分析和研究如何去发展公司的投资顾问业务，试图找到一个能适合国信证券（香港）公司的，行之有效的投资顾问业务发展模式。如何打造国信证券（香港）公司投资顾问业务品牌体系，解决公司开展投资顾问业务过程中实际遇到的各种问题，为公司创造更多的收益是本文研究的意义。......（二）研究内容和思路本文结合自

4、身的实际工作经验，通过具体的分析和研究当前国信证券（香港）公司投资顾问业务的现状，详细分析和探讨公司开展投资顾问业务时实际遇到的各种问题，提出切合实际的建议和方法来提高公司投顾业务的发展水平，以希望更好的满足客户需要，提升客户满意度，从而为公司创造更多收益。本文研究内容有以下部分:第一部分主要阐明本文的研究背景及意义、研究内容和思路。第二部分具体阐述相关理论及实践综述，明确财富管理、投资顾问等相关概念，概述国内外证券投资顾问业务发展实践。第三部分详细分析了国信证券（香港）公司投资顾问业务现在的情况，解剖该公司发展投资顾问业务面临的困难和问题，并分析原因。第四部分则重点探讨适合国信证券（香港）公

5、司发展投资顾问业务的对策，解决公司投资顾问业务定位及发展思路、团队建设、产品线构建、支撑系统建设、风险控制等方面问题。第五部分着重分析国信证券（香港）公司投资顾问业务模式的实施，具体分析实施时的准备工作、存困难及解决措施。第六部分根据在上述研究和对若干案例进行了比较的基础上，得出了研究结论和未来研究的方向。......二、相关理论综述（一）财富管理理论1、财富管理概念财富管理的概念指的是以客户为中心，为客户量身订做设计出适合客户自身的一整套全方位的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险等各种投资组合等一系列金融服务，对客户的资产和负债以及流动性进行管理，帮助客户去达到降低风险和实现财富增值的

6、最终目的，达到满足客户不同阶段的各种财务需求。财富管理的范围大致包括以下这些:现金管理、债务管理、投资组合管理、风险管理、保险计划、退休计划、遗产安排等。2、财富管理主要内容各投资机构财富管理业务的品种非常丰富，品牌也各有特色，不过服务内容基本上大同小异，根据《2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》报告统计分析，财富管理内容主要是集中在下面这几个方面：一是账户管理服务，账户管理服务是财富管理服务中最基础的。它主要是指借助银行便利的短期融资的条件以及银行先进的清算系统，去为客户提供各种账户管理服务，如存取款和贷款、投资和结算、智能转账等等。二是交易类服务，包括人民币

7、和外汇的理财业务。也是银行财富管理中主要的业务，也是它的强项。三是财富管理顾问服务，它是一对一和一站式的理财服务，是财富管理的高级阶段。针对客户的自身风险承受能力和的预期收益率量身打造的财富管理计划。投资产品主要有如储蓄、外汇买卖，以及各种国债、基金、保险产品等等。四是各种优先优惠措施。这是银行设计的附带服务，目的是为了维系财富管理客户资源和争取到更多的客户，这就好比餐前的小食和餐后的甜点。具体如