21 业务运营风险.doc

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1、业务运营风险一、单项选择题1、本行员工提供本人账户，协助客户将其网上放款资金转回客户账户内的这种行为属于（）。A、违规出租、出借员工本人账户（卡）代客户办理业务B、不良的业务或市场行为C、未经授权的行为D、代客保管或代办业务答案A2、以下哪个指标为营业机构风险管理的总括指标，直接反映特定营业机构被业务运营风险冲击的程度。()A、风险暴露水平B、内部风险暴露水平C、外部风险暴露水平D、可控风险暴露水平答案A3、以下关于综合业务系统权限卡管理的描述错误的有。（）A、业务人员权限卡的密码应不定期更换，更换间隔时间最长不得超过15天B、柜员因岗位变

2、动、学习休假等原因引起的暂时离岗10天（含）以上的，需申请将权限卡改为待启用状态C、柜员因休假、学习等原因离岗而处于待启用状态的权限卡，由持卡人独立上锁（或本人签章密封）后集中在网点保险柜（箱）内进行保管D、以上三点描述都不正确答案D4、按《个人存款账户实名制规定》，下列关于实名制证件的讲法中正确且最全面的是。（）A、居住在境内的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照C、居住在境内的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿D、居住在境内的1

3、6周岁以下的中国公民，为户口簿答案C5、柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项的，依照《员工违规行为处理规定》第八十一条，给予（）。A、解除劳动合同B、记大过至撤职处分C、警告至记过处分D、违规积分答案C6、节假日办理对公收款业务使用非营业时间使用交易码为（）。A、2026B、2100C、2020D、2021答案A7、各部门根据本部门人员离职申请，向信息科技部门申请提供离职人员近一个时期至少为（）个月的外发邮件、硬盘检查性扫描、U盘拷贝记录、互联网访问日志、客户

4、端离线上网扫描等检查信息。A、1B、2C、3D、4答案C8、营业网点柜面业务异常的表现形式中，非正常查询或修改客户信息属于（）。A、客户信息或账务信息异常B、业务操作异常C、员工或客户行为异常D、外部反映异常答案B9、为强化账户开立风险管理，营销部门应切实组织开展（），账户受理和审批部门应严格按照规定要求审查营销部门账户开立、变更意见，落实开户（）制度，确保开户资料、信息真实、完整、合规。A、尽职调查集中审批B、客户营销分工合作C、客户营销分级审批D、尽职调查分工审批答案A10、自动柜员机掌管密码人员临时变更或工作调动时，下面说法正确的是（

5、）。A、接管人员必须在3日内更换保险柜密码。B、必须办理定向交接(掌管钥匙人员不能接管密码)手续并及时更改密码。C、接管人员必须在2日内更换保险柜密码。D、为了简化手续，交接时可以不用登记相关登记簿答案B11、以下说法错误的是（）A、银行内部员工不得代理客户保管各类空白重要凭证B、上门服务人员可代理客户进行对账结果的确认C、签发转账银行汇票一律不得填写代理付款行名称D、在同一票据交换区域内可以使用支票，票据交换区域以外的异地也可以使用支票答案B12、自动柜员机密码保管人员须不定期更换密码，每（）至少更换一次。A、季B、月C、15天D、半年答

6、案A13、因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因引起的暂时离岗（）以上情况，要于变动当日（最迟2日内）在《业务人员信息调整申请表》中填明原因，经业务主管批准，权限卡改为待启用状态。A、1天B、3天C、5天D、7天答案B14、下列操作不属于柜员严禁办理的事项是（）。A、临时离柜签退终端画面B、午间停止营业没有上缴超限现额现金C、单人向分行领取业务印章D、手工签发机用存单（折）答案A15、自动柜员机保险柜钥匙非加钞时间应做到（）。A、随身携带B、放入柜员抽屉加锁保管C、放入铁皮柜D、完成加钞工作后必须入库(或保险箱)保管答案D16、岗位

7、轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。（）对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外，应负连带责任。A、网点管理人员B、业务主办C、监交人员D、业务主管答案C17、柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项的，是指哪种行为：（）A、错账冲正B、规避反交易C、先存后取D、提取现金答案B18、为加强对业务运行风险和质量的管理，各行应建立现场与（）相结合的监督检查机制。A、账务查询B、非现场C、现金核对D、问卷调查答案B19、每次自动柜员机装填现钞前应

8、进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行（）测试，测试无误后方可投入使用。A、实地转账B、异地转账C、实地吐钞D、联机查询答案C20、对凭证允许更改的事项必须由（）签章确认。A、