外汇业务产品手册

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1、公司客户外汇业务产品手册一、外汇存款业务1．对公外汇存款2．保证金存款3．公司帐户服务二、外汇贷款业务1.国际金融组织贷款2.外国政府贷款3.出口买方信贷4.进口买方信贷5.外汇担保人民币贷款6.外汇质押人民币贷款7.出口退税帐户托管贷款三、外汇汇款业务1．电汇汇出汇款2．电汇汇入汇款3．票汇汇出汇款4．票汇汇入汇款四、托收业务1．普通光票托收1411．立即入帐2．最终贷计3．出口跟单托收4．进口代收五、信用证业务1．普通进口开证2．对台开证3．出口来证通知/转通知4．审单索汇5．以电代邮索汇6．出口信用证转让六、旅行支票业务1．代售旅行支票2．代兑旅行支票七、结售汇业务1．即

2、期结售汇2．远期结售汇八、国际贸易融资业务1．减免保证金开证2．担保提货3．进口押汇1411．打包放款2．出口押汇3．国际保理4．福费廷5．出口票据贴现6．买入外币票据业务7．出口信用保险项下融资九、银行保函业务1．投标保函2．预付款保函3．履约保函十、外汇交易业务1．即期外汇买卖2．远期外汇买卖3．一年以内的掉期交易十一、外汇理财业务1．外汇期权交易2．结构性存款3．保值存款4．掉期存款5．利率掉期1416．货币掉期7．利率期权8．利率上限和下限外汇存款业务ForeignExchangeDeposits外汇存款是指境内机构、个人、境外机构、驻华机构及来华人员把其合法的外汇资金

3、存入银行或其他金融机构的信用行为。外汇存款可按以下内容进行分类：按对象分为对公外汇存款与外币储蓄存款；按期限分为活期存款与定期存款；按外汇管理需要分为经常项目外汇存款与资本项目外汇存款;按金额分为大额外汇存款和小额外汇存款。对公外汇存款ForeignExchangeCorporateDeposits一、产品简介对公外汇存款是指银行吸收境内外依法设立的机构及驻华机构外汇资金的业务。对公外汇存款与外币储蓄存款不同之处在于账户种类及开立手续、适用对象以及相关管理规定。二、适用对象141公司客户和机构客户。三、基本操作规程（一）账户种类。包括经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。经常项目

4、外汇账户是用于经常项目外汇收支或经国家外汇管理局批准的资本项目外汇支出的账户，包括经常项目外汇账户、开证保证金账户等；资本项目外汇账户是用于资本项目外汇收支的账户，包括贷款（外债及转贷款）专户、还贷专户、发行外币股票专户、B股交易专户、外汇资本金账户、投资款临时专户、资产变现专户等。境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞账户。（二）开户手续。1、开立经常项目外汇账户。境内机构是指中华人民共和国境内的国家机关、企事业单位、社会团体、部队等，包括外商投资企业，不包括金融机构。符合下列条件的境内机构可以申请开立经常项目外汇账户：经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经常项目外汇

5、收入；具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。向外汇局提出申请驻华机构申报资料：1、持有关部门批准设立机构的文件；2、工商登记证。境内机构申报资料：1、开户申请书；2、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；3、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；4、组织机构代码证的原件和复印件；5、外汇局要求的其他材料。141外汇局审核无误后，向境内机构核发“经常项目外汇账户开立核准件”；向驻华机构开出《驻华机构外汇账户备案表》。外商投资企业企业

6、凭“经常项目外汇账户开立核准件”和《外商投资企业外汇登记证》到指定银行办理开户手续。中资境内机构凭“经常项目外汇账户开立核准件”到指定银行办理开户手续，开户后10日将“经常项目外汇账户开立核准件”第四联送开户所在地外汇局，并申领《外汇账户使用证》。驻华机构凭《驻华机构外汇账户备案表》到指定银行办理开户手续。境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。在同一银行开立相同性质、不同币种的经常项目外汇账户无需另行由外汇局核准。在已经使用外汇账户管理信息系统的地区，符合开户条件的境内机构可根据其实际经营需要，向外汇局申请开立多个经常项目外汇账户，在开户个数、开户金融机构方面不受限制，境

7、内机构开立多币种、两个或两个以上经常项目外汇账户的，外汇局必须为每一个币种经常项目外汇账户核定限额，具体限额分解可以由境内机构自行确定，但境内机构所有经常项目外汇账户限额总和不得超过规定的限额。1412、开立资本项目外汇账户（除B股交易账户）境内机构申报资料：1、开户报告；2、开立贷款专户和还贷专户，持借款合同正本、外债登记证或《外汇（转）贷款登记证》；开立发行外币股票专户，持证券监督管理部门批准的招股说明书等资料；开立资产变现专户，持有权批准机构的文件、协议、资金使用计划等。向外汇局提出申