人寿保险股份有限公司ⅹⅹ中心支公司ⅹⅹ年度合规自查工作总结

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1、ⅩⅩ人寿保险股份有限公司ⅩⅩ中心支公司ⅩⅩ年度合规自查工作总结在山东分公司正确领导下，ⅩⅩ人寿保险股份有限公司ⅩⅩ中心支公司在ⅩⅩ年经营发展过程中始终坚持分公司合规经营理念，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，在经营过程中要求所有业务工作一切围绕合规、一切必须合规。经过中支各部门密切配合及共同努力，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道。ⅩⅩ年10月，根据山东分公司安排，ⅩⅩ中心支公司在总经理室统一安排联部署下，对ⅩⅩ年全年业务工作进行自查。现将我司此次合规工作总结如下：一、本次合规管理自查工作安排本次合规自查工作由人事行政部组织，各

2、部门全力配合。人事行政部在接到分公司通知后于ⅩⅩ年10月22日利用早会时间对此次合规自查工作进行安排部署，要求各部门结合本部门工作合规要求对本部门自ⅩⅩ年1月1日至9月30日所开展的各项工作进行认真自查，并于11月4日前结束所有自查工作。二、自查内容：（一）本单位2013年度内部管理制度和业务流程情况：1、中支合规组织的建设情况；为加强对合规工作常态化管理，更好地落实分公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，公司ⅩⅩ中支建立以总经理室为中心，以人事行政部、财务部、运营管理部为主要职能部门的合规监控机制，重点关注业务、财务、承保理赔三

3、个方面的合规风险，建立起以总经理为合规风险监控责任人，人事行政部、财务部、运营管理部负责人为主要责任人应对突发事故的问责制度。同时明确规定由人事行政部负责人兼职合规管理员，履行相应的工作职责。2、合规制度建设：合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司、分公司合规制度的前提下，结合我司实际，提出ⅩⅩ中支各业务部门必须在上级主管部门指导下严格按照合规要求开展工作，公司要求各部门定期组织员工学习本部门业务管理制度及流程，这些要求的出台是对总、分公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。（二）重要业务

4、活动的合规情况；此次合规自查工作中，我们着力从业务、财务、承保理赔三个方面进行了自查。自查结果如下：1、业务发展方面：在业务管理工作中，公司要求严格按照分公司制定的管理制度及业务流程操作，各类违规事件一经发现核实，公司将对相关责任人问责，并给予重处。（1）严格执行统一法人制度，严格授权管理；（2）业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务；（3）严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统；（4）业务员业务必须真实，不得互挂；（5）坚持严格的报审程序，并按照批复意见操作；（6）承保、

5、退保工作符合相关要求，不存在违规承保、退保情况；（7）建立销售费用管理台帐、有价单证管理台帐、激励方案的实施台帐；2、财务管理方面：（1）严格按照新会计准则及保费收入确认原则如实反映保费收入情况；不存在“小金库”、“帐外帐”等现象；（2）没有通过非财务意义上的未达帐项或者通过未达帐项虚挂应收保费、虚列费用成本的现象；（3）严格按照《资金管理办法》的有关规定管理资金；严格按照“收支两条线”的资金管理规定，一切资金收支全部纳入账内核算；不存在超限额存放现金、超范围使用现金、“白条抵库”等现象;（4）严格按照财务管理规定，规范理赔费用的计提、使用和

6、管理；不存在展业手续费和行政办公费用列支理赔费用现象；（5）各项经营成本费用据实列支，财务数据确保真实准确；（6）不存在撕单埋单、阴阳保单、系统外出单、净保费入账等违规情况。2、理赔管理方面：2013年，公司进入正常运营，在理赔工作中，公司着重从以下几个方面进行规范：（1）严格按保单规定处理赔案，杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害客户权益的行为；（2）严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额；杜绝将与赔案无关的费用纳进赔案进行列支现象；（3）严禁与其他单位合谋骗取赔款等违法违规行为；（4）不断建立健

7、全理赔服务标准；在确保理赔质量的前提下，认真落实简化理赔单证、优化理赔工作流程工作。（三）反洗钱工作开展情况为了做好反洗钱工作，我司成立了以孙彦国总经理为组长，人事行政部负责人张林涵为副组长，其他各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，明确人事行政部具体负责反洗钱工作，2013年底根据分公司反洗钱工作调整的要求，重新调整由运营部具体负责公司反洗钱工作。从而自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证。2013年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循。公司在第一时间及时转发了分公司关于反洗钱工作的一系

8、列文件，坚持按照《山东分公司反洗钱内部控制制度》要求，明确各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有