华夏人寿保险股份有限公司合规管理实施细则

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1、华夏人寿保险股份有限公司合规管理实施细则第一章总则第一条为加强公司法律及合规事务工作管理，防范和控制公司面临的法律及监管风险，减少公司法律纠纷，维护公司合法权益，根据中国保监会《保险公司合规管理指引》及公司合规政策，特制定本办法。第二条总公司设立合规部，作为公司法律及合规事务管理职能部门，对全公司范围内的法律及合规事务实行统一管理。合规部对总公司合规负责人负责。本办法所称公司合规部门指总公司合规部和分公司合规部（或合规专岗）。第三条总公司各部门及各分支机构在自身业务经营过程中应坚持依法合规经营，积极开展法律及合规培训，提高员工的法律及合规素养，引导员工充分运用法律手段维

2、护公司合法权益。总公司各部门及各分支机构对自身业务经营过程中的法律及合规事务承担其职责范围内的经营管理责任。第四条总公司各部门及各分支机构就业务经营过程中的相关问题向公司领导进行请示、报告，如涉及法律或合规问题，须经公司合规部门对相关法律或合规问题进行审核并签署意见后，方可上报。第二章合规管理架构设置第一节总公司合规部组织架构和工作职责第五条总公司合规部工作职责（一）根据公司整体发展战略和规划，制定公司法律、合规、投资风险控制的工作制度和年度计划，并负责部门工作制度和年度规划的执行；（二）根据法律、法规、规章以及行业监管政策，起草和审查公司在经营管理过程中签订的各类合同

3、、协议及对外出具的各类法律文件；（三）管理公司及各分支机构在经营管理过程中发生的诉讼、仲裁及行政处罚事务，降低公司及各分支机构面临的法律和监管风险；（四）管理公司外聘律师工作，整合协调公司内部和外部法律资源，监督外聘律师在提供服务过程中工作质量；（五）管理公司知识产权法律事务；（六）根据相关法律、法规、规章、监管政策以及公司管理制度，制定公司合规政策，并监督公司合规政策的有效执行；（七）处理公司股东大会、董事会、监事会及与公司治理有关的法律合规事务，确保相关程序的合规性以及相关文件的有效性；（八）审核公司开发的各类保险产品条款及其相关宣传材料，履行法律责任人职责，以确保

4、公司产品开发的合规性；（九）管理公司反洗钱事务；（十）审查公司治理、业务发展、产品开发、核保核赔、客户服务、财务计划、信息技术、资金运用、人事行政等领域的重要规章制度；（十一）办理公司各部门及分支机构在经营管理过程中提出的法律合规咨询事务，并根据需要进行法律合规培训；（十二）保持和加强与保险监管机构及其他政府主管部门的日常沟通和协调；（十三）组织开展全系统范围内的合规经营的检查工作；（十四）组织开展全系统范围的合规宣导、普法教育工作。（十五）负责保险资金运用风险的评估和监控工作。第六条总公司合规部下设四个处室：合规管理处、法律事务处、制度综合处、投资风险控制处。（一）合

5、规管理处工作职责1.审核公司各业务渠道的产品条款、产品说明书、保险单证、行销辅助品及新产品上线测试文件，积极履行公司法律责任人职责；2.建立公司合规风险评估和监测机制；3.制定合规考核指标，建立合规管理问责机制；4.起草合规报告等各类文件；5.定期或不定期开展合规非现场和现场检查；6.根据监管要求报送“非法集资”信息；7.处理公司在经营管理过程中发生的行政处罚事务；8.管理和指导各分支机构开展合规管理工作。（二）法律事务处工作职责1.起草和审查公司对外签订的各类合同（含分公司5万元以上合同）；2.处理公司经营管理过程中发生的诉讼及仲裁事务；3.负责公司外聘律师管理工作；

6、4.参与并监督公司的各项招投标工作；5.管理公司知识产权事务；6.对各分支机构的法务工作实施管理与支援；7.负责公司与公、检、法机关的关系维护。（三）制度综合处工作职责1.制定和修订合规政策等法律及合规专项管理制度；2.对公司各项内部控制制度进行合规性审查；3.开展法律及合规培训，建立健全公司法律合规培训体系；4.制定合规岗位手册和员工及营销员行为准则；5.负责法律、法规、监管政策的收集和风险评估；6.建立和宣导公司法律及合规文化；7.管理部门预算、信息报送、办公用品领用等日常工作；8.负责公司反洗钱工作，建立健全公司反洗钱管理体系，起草反洗钱报告，组织实施反洗钱检查工

7、作；9.保持和加强与监管机构及其他政府主管部门的沟通协调和工作联系。（四）投资风险控制处工作职责1．参予公司的投资管理运作的整体规划，建立全面、完善的风险管理体系；2.跟踪监控投资业务过程，对业务操作及操作结果进行安全性、合规性检验，并对非法业务或异常业务进行原因检查、报告，保证业务有序规范进行；3.对主要风险要素进行跟踪，密切注视主要风险要素的变化方向，及时分析和提示风险，并适时提供相关防范方案；4.定期评估公司投资风险大小，检查资产结构、流动性状况、收益配比状况，根据评估结果提供相应建议，将投资风险控制在公司可承受的范围之内；5.参予