私人财富管理-斯蒂芬m.霍兰

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1、CFA协会机构投资系列私人财富管理本书由“行行”整理，如果你不知道读什么书或者想获得更多免费电子书请加小编微信或QQ：2338856113小编也和结交一些喜欢读书的朋友或者关注小编个人微信公众号名称：幸福的味道id：d716-716为了方便书友朋友找书和看书，小编自己做了一个电子书下载网站，网站的名称为：周读网址：http://www.ireadweek.com目录推荐序前言第一部分生命周期投资第1章养老金计划的未来1.1固定收益养老金计划1.2固定供款养老金计划1.3创新产品的技术和工具1.4结论1.5问答参考文献第2章个人理财是一门严谨的科

2、学吗第3章终身的理财建议：人力资本、资产配置和保险引言3.1简介3.2人力资本与资产配置建议3.3人力资本、人寿保险与资产配置3.4退休投资组合与长寿风险3.5资产配置与长寿保险3.6何时年金化3.7结论和意义附录3A人力资本与资产配置模型附录3B人寿保险与资产配置模型附录3C支付年金的变形致谢参考文献第4章生命周期储蓄和投资优化理论4.1理论介绍4.25个重要的观点4.3新的理财产品4.4结论致谢参考文献第5章传统财务规划有利于您的财务健康吗5.1方法论5.2结果5.3消费平滑和目标偏差支出5.4投资组合“建议”5.5结论参考文献第6章生活护

3、理年金参考文献第7章长寿年金：适合每个人的一种年金？7.1什么创造了保险的价值7.2个人退休账户转化为收入7.3利用长寿年金最大化开销7.4稳健性分析7.5结论附录7A公共政策的考虑致谢参考文献第8章基于非模拟方法的可持续支出率研究8.1退休人员财务三角形8.2消费的随机现值8.3可持续支出的分析公式8.4主要结果：指数反伽马模型8.5案例分析8.6不同投资策略对可持续支出的影响8.7结论与展望致谢参考文献第9章参数可观测条件下的资产配置9.1CRRA效用的传统应用9.2最小化实际收益低于目标的概率9.3两种方法的统一9.4根据实际情况加以调整

4、9.5重新分析一下支持使用效用理论进行资产配置的观点9.6结论致谢参考文献第二部分纳税私人客户的投资管理第10章纳税私人投资者的投资管理引言开篇致谢第Ⅰ部分服务私人投资者的概念框架10.1介绍和挑战10.2私人投资理论与实践10.3生命周期投资第Ⅱ部分私人财产和税收10.4生活方式、财产转移和资产类型10.5联邦投资品的税收概述10.6提升税后投资收益的技巧第Ⅲ部分面向私人客户的组织管理10.7机构资金的管理和高净值投资者10.8流程式的资产组合管理第Ⅳ部分专题研究10.9个人退休计划和资产配置10.10风险集中10.11私人财富的估价和基准1

5、0.12总结回顾附录10A关于配置的更多讨论附录10B更多关于集中风险的问题参考文献第11章高净值投资者的核心/卫星策略11.1构建投资组合的传统方法11.2核心/卫星策略11.3结论11.4问答第12章有税收创造的更高的权益风险溢价致谢参考文献第13章延期缴税和税收亏损收割13.1短期或长期资本利得税13.2递延税的代数解释13.3较短递延期限的价值不大13.4降低遗产税13.5税收亏损收割13.6结论13.7问答第14章税收管理、损失抵税和高入先出法14.1历史研究14.2损失抵税和高入先出法14.3蒙特卡罗模拟14.4结论参考文献第15章

6、用节税的眼光来投资15.1学术成果15.2美国债券策略15.3标准普尔500指数策略15.4对冲基金的低税收效率15.5意义深远的销售规则15.6结论15.7问答第16章多元化集中控股16.1权益风险管理16.2套期保值的动力16.3普遍应用的策略16.4可供选择策略的比较16.5结论16.6问答第17章基于低成本股票的套期保值策略17.1套期保值策略或套现策略17.2客户定制分析17.3结论17.4问答第三部分节税财富积累第18章税收优惠储蓄账户与节税财富积累引言开篇18.1简介18.2传统退休金账户与罗斯退休金账户之间的选择：基础内容18.

7、3雇主匹配与转换传统退休金账户为罗斯退休金账户18.4在不可抵扣的个人退休金账户与应税投资之间选择18.5以税后基准对避税资产进行估值18.6提前取款罚款与盈亏平衡的期限18.7应税账户和延迟纳税账户之间的资产配置18.8对金融分析师的影响附录18A标准税前和税后投资的等效性证明附录18B节税资金再投资于401（k）的公式简化附录18C非抵扣个人退休金账户的盈亏平衡取款税率的推导附录18D应税年金终值系数的推导附录18E传统退休金账户和罗斯退休金账户的盈亏平衡投资期限参考文献第19章税后资产配置19.1税后资产配置的逻辑19.2分享本金、收益，

8、并承担风险19.3税后框架下的资产配置19.4结论参考文献第20章累进税率制度下的取款安排20.1模型20.2结余积累和取款的可持续性20.3结论附录