中国银行宁波市分行开展投行业务风险管理分析

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1、宁波大学硕士专业学位论文中国银行宁波市分行开展投行业务风险管理研究摘要金融业混业经营制度的全球化发展是金融业适应国际经济局势变化、追求利润最大化和提高抗风险能力的内在要求。中国商业银行选择性参与投资银行业务，是顺应全球经济环境发展的战略选择和必然趋势。然而，在实践中我国商业银行受限于不太成熟的宏观金融环境，以及不太健全的商业银行内部经营管理和风险管控体系，从而增大了商业银行开展投资银行业务的系统性和非系统性风险，进而对国内金融体系的稳定发展带来了威胁。因此，探讨商业银行对投资银行业务的风险控制问题，具有非常重大的现实

2、意义。笔者从我国商业银行开展投资银行业务的现状出发，以经济学、金融学、管理学、法学等相关理论为依托，结合工作实践对我国商业银行从事投资银行业务引起的系统性和非系统性风险的类型及其成因进行分类分析。以中国当下金融市场发展现状为基础，借鉴世界主要发达国家在金融危机中的经验，对中国银行宁波市分行开展投资银行业务中所涉及到的风险管理问题进行了研究。笔者详细剖析了西方投行风险管理的先进经验，提出了从改善国内外部监管体系和宁波分行相关内控措施两个层面来提高商行整体风控能力，从而达到“风险可控、化险为利”的目标。在此基础上提出，中

3、行宁波市分行应提高对投行表外业务的风险管控意识，加强授权管理和标准化业务流程建设，严格客户准入和投资发放管理，发挥协同能力加强贷后管理，以减小风险管控成本、转化效益。同时，积极控制市场准入、加强“一行三会”监管部门之间的合作、完善对投行表外融资业务的数据采集和监控工作，也是实现中行宁波市分行投资银行业务风险趋于平稳化的有力外部控制手段。只有通过这样的内部管理和外部引导双线齐抓，才能有效控制商业银行开展投资银行业务的风险，提高中行宁波市分行的竞争力。关键词：商业银行，投资银行业务，风险控制，中国银行宁波市分行I万方数据

4、中国银行宁波市分行开展投行业务风险管理研究TheresearchonriskmanagementofBankofChinaNingbobranchinvolveininvestmentbusinessAbstractForfinancialindustry,theglobalizationdevelopmentofmixedoperationsystemistheintrinsicrequirementofadaptingtothechangesofinternationaleconomicsituation,ach

5、ievingprofitmaximizationandenhancinganti-riskcapability.ForChina’scommercialbanks,selectiveparticipationininvestmentbankingisstrategicchoiceandinevitabletendencytoconformtothedevelopmentofglobaleconomicenvironment.However,inpractice,China’scommercialbanksarelim

6、itedbytheimmaturefinancialmacro-environmentandtheinternalimperfectoperatingmanagementandriskcontrolsystem,whichincreasessystematicandnon-systematicriskofcarryingoutinvestmentbankingforcommercialbanks,andthusposesathreattothestabledevelopmentofdomesticfinancials

7、ystem.Therefore,theexplorationoftheriskcontrolproblemofcommercialbanks’investmentbankinghasaveryimportantpracticalsignificance.Theauthorconductsthisstudyonbasisofeconomics,finance,management,lawandotherrelatedtheories,startingfromthecurrentsituationthatChina'sc

8、ommercialbankshascarriedoutinvestmentbanking,takesworkingpracticeintoconsideration,conductsclassificationanalysisonthetypesandcausesofsystematicandnon-systematicriskofChina'