注册离岸公司的风险如何防范

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1、注册离岸公司的风险如何防范随着全球一体化的深入和我国对外贸易的发展，离岸公司这一概念越來越多地被我们熟识。由于离岸公司的诸多特殊性质，在与其进行贸易活动的过程屮，存在许多传统贸易中并不常见的风险,如离岸公司欺诈、产生纠纷后难以追究责任和取得赔偿等。本文从一起涉及离岸公司的贸易纠纷入手，对离岸公司的相关概念以及屮国信保在处理涉及离岸公司案件时的解决思路进行了简要分析，希望能够给广人出口厂商以启示和借鉴。一、案情简介国内企业L公司于2008年6月至2008年8月向英属维尔京群岛买方M公司出运38栗电了产品，出运金额共计150余万美元，支付方式为0A90天。收到货物后，买方仅支付了小部分货款后便停

2、止付款。在自行追讨无效后，L公司遂就相关损失向中国信保通报可损，报损金额100余万美元。二、案件处理（一）性质特殊，难点凸显接到报损后，中国信保迅速介入勘査并联系买方负责人。经过调査，发现该案买方M公司系注册于英属维尔京群岛的离岸公司，英经营地区主要为俄罗斯和印度。L公司反馈，在Z前的自行追讨过程中，买方负责人虽全额承认债务，但声称由于全球金融危机的影响，公司经营困难，目前没有能力一次性全额偿还欠款，并以此为借口対金业的催款采収拖延战术，始终未就还款事宜开展实质性交涉。由于买方离岸公司的特殊性质，传统和常规的追偿手段难以发挥作用，调查和追讨一度陷入僵局。（二）明确案情，寻求突破中国信保介入后

3、，从实际案情出发，结合离岸公司的特点，最终确定了本案的两大风险点，并以此为突破口，推动案件进展：1・“拨云见日”由于离岸中心对买方实施严格的保密制度和宽松的审查管理，对买方经营和资信情况的调查十分闲难，从而难以明确其还款能力。本案买方系注册于英属维尔京群岛的离岸公司，作为世界主要的离岸屮心，为吸引国际商业公司来木地注册，英属维尔京群岛对离岸公司采取极为有利的保密政策，如允许在当地注册的离岸公司发行不记名股票，不登记股东信息，不必在木地进行活动记录和档案保管等。为保护客户隐私，当地法院甚至屡次阻止本地银行向国外的政府、银行提供相关企业的相关资料。这一严格的保密制度，使得债权人难以直接从注册地查

4、明买方的真实财务和经营状况。另一方面，当地临管部门对离岸公司的审查和管理极为宽松，对离岸公司资信情况的调査十分闲难。根据1984年《不列颠维尔京群甜国际商事公司法》规定，国际公司于英属维尔京样岛注册离岸公司，需聘请当地-•名有资质的注册代理人，将有关文件和材料奇给代理人并支付代理费和注册费，便可由代理人代为完成注册。离岸公司在岛上的一切事务，均由代理人负责，监管部门只对岛上的70多家注册代理机构进行监管，并不直接负责对离岸公司的监管。注册后，离岸公司只需每年向监管机构支付300至1000美元的管理费，便可获得当地银行开具的资信良好的证明，但该证明仅包含公司名称、注册号、注册H期等常规信息，并

5、不反映公司真实的资信情况。因此，想从注册地获取离岸公司的资信情况几乎是不可能的，而买方的偿债能力亦无从知晓。针对这一风险点，在难以从注册地得知买方经营状况和还款能力的情况下，中国信保另辟蹊径,通过强大的全球渠道网络，对买方负责人的个人财务状况进行了全面调杳，希望能从侧面确认其还款能力。经过多家渠道的走访调查，最终杳明买方负责人常住于英国，并在英国拥有数家该离岸公司的关联公司，R经营状况良好，从而证明了买方具备还债能力。在口后与买方负责人的交涉中，中国信保向买方负责人提供了有力的证据并据理力争，戳穿了买方的“缓兵z计”，为最终实现述款奠定了坚实的基础。2•“有的放矢”离岸公司独特的组织管理架构

6、和运营方式，再加上宽松的监管模式，使得通过法律途径的追偿困难重重。首先，作为在特定离岸法区注册的公司，在通过法律手段追究离岸公司责任时，只能遵循注册地专门的离岸法规，而由于这些离岸法规对离岸公司的临管极度宽松，通过当地法律法规难以对其有效施压;其次，由于人多数离岸公司仅作为其所有人进行贸易和融资的资金屮转站，在实践上并不作为经营实体而存在，从而亦不具有偿还能力，因此即使债权人对离岸公司的债权主张得到法律机构支持，也难以得到有效执行，确实收回欠款。由于离岸公司的特殊性质，诉诸法律手段难以取得成效，为了节约成木和捉高效率，中国信保选择了非诉追讨的方式。经过渠道调查，中国信保了解到买方负责人旗卜•

7、拥有多家主营电子产品的人型公司，并且其与中国市场的联系十分密切，与多家国内企业存在贸易关系，对屮国信保限额需求旺盛。针对此种情况，屮国信保利用在行业内的影响力，向买方负责人发函，要求买方负责人尽快出面就还款事宜进行协商并付诸行动，否则将考虑冻结其旗下所有公司的新增授信需求。此举为案情的推动注入了一针强心剂，买方负责人在中国信保发函后，出于长远考虑，立即指派专人赴中国信保总部商讨还款事宜，案件的解决终于迎來了希