北京分行风险自查报告

《北京分行风险自查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、个金部防范风险工作汇报个金业务具有点多、面广、变化快的特点，个金客户数量大，每一位客户的需求都不尽相同；因此个金的风险点也相对具有点多、面广、复杂性高的特点，针对这些特点决定了个金业务风险防范的重要性，也对个金管理工作提出了更高的要求。今年我国银行业监管工作的重点是抓好“一个统领，三个着力”，即始终以科学发展观统领银行业监管工作；着力推进银行业监管能力建设；着力加强和改进银行风险管理，不断增强银行业的市场竞争力和抗风险能力；着力加强风险处置工作，努力维护银行体系的稳健运行。北京分行今年一项重中之重的工作就是开展“尽职尽责，强调执行力”。因此，我行在个人银行业

2、务发展过程中，要稳定、完善和强化审慎监管措施，从实际出发，既要搞好个人金融服务，也要改善风险管理，进一步巩固和发展来之不易的好形势。一、梳理岗位设置、明确岗位职责风险防范涉及到每位员工、每个岗位，明确的岗位职责是风险防范的第一步，也是对每位员工进行考核、划分责、权、利的重要依据。因此，个金部在此次的风险自查中，首先明确了各中心的职能和工作职责、各中心的岗位设置及各岗位的职责要求。同时，将《个金部各中心岗位职责》与《个金部内部检查细则》比对，确保每位员工、每个岗位均有章可循、有据可依。个金部内部对每位员工强调：风险决定命运、业绩决定发展，要求每位员工按照《岗位

3、职责》的内容，梳理各自所负责的产品，按照产品设计的源头区分出总行推出的产品、分行特色产品，由此将业务流程的上下游明确下来，将对应的规章制度明确到每个工作流程，同时揭示流程中的风险点；据此再制定、完善现有的自查和检查内容。此项工作3月底完成，4月初开始对条线检查；4月中旬内部组织闭卷考试，其中个金规章制度共性部分占比40%，每个岗位相关的制度和风险点占比60%，不及格的扣发年终奖金，同时与岗位晋级紧密联系起来。根据内部梳理，个金部现有岗位的设置及基本职责如下，（详细岗位职责见《个金部各中心岗位职责（汇总）分岗表格》）：（一）理财中心根据总行个金条线业务规定及分

4、行职能部门的中心设置要求，个金部理财中心设储蓄业务管理岗、外汇业务管理岗、银证通管理岗、VIP管理岗和理财产品管理岗。按标准应配置人员7人，现实际有人员2人。各岗位主要职责如下：1.储蓄业务管理岗按照总行有关储蓄产品设计及发展储蓄产品的指导思想和营销方案，结合分行实际，制定营销推进方案，组织、协助和指导支行开展营销工作，促进储蓄营销任务指标的完成。2.外汇业务管理岗按照总行有关外汇产品设计和业务流程的规章制度，按照总行指导思想和营销方案，根据分、支行实际情况，制定外汇业务营销推进方案，组织、协助和指导支行开展营销工作，并总结有关产品设计、管理办法、业务流程中

5、的问题和不足，向总行及相关部门进行反馈，提供有关完善产品和业务流程的建议。3.银证通管理岗按照总行有关银证通产品设计和业务流程的规章制度，细化并转发分行业务管理办法，按照总行指导思想和营销方案，根据分、支行实际情况，制定银证通业务营销推进方案，组织、协助和指导支行开展营销工作；并按照总、分行银证通业务流程和管理办法方面的规章制度，做好对支行个金营销人员业务管理办法方面的培训及日常指导和支持工作。4.VIP管理岗制定我行VIP客户服务标准、服务内容、服务方案和管理要求，并根据我行VIP战略的调整、市场变化和客户需求及时完善和优化；协助并支持支行客户经理，开展V

6、IP客户营销及管理工作；并通过强化VIP客户服务标准的执行，建立对服务质量的监督、检查机制，实施严格的奖罚制度，逐步完善支行个金客户经理和低柜产品经理的服务。5.理财产品管理岗按照总行指导思想和营销方案，根据分、支行实际情况，制定理财产品营销推进方案，组织、协助和指导支行开展营销工作；按照总行有关个人理财产品产品设计和业务流程的规章制度，细化并转发分行业务管理办法，并根据总行工作计划要求和分行业务发展情况，组织支行个金营销人员开展有关理财产品流程和业务管理办法方面的培训。（二）个贷中心分行个贷中心下设个人信贷业务营销组织、推进、策划岗、个人信贷业务产品管理岗

7、、个人信贷业务日常管理岗、个人信贷综合管理岗四个岗位，标准人员配置4人，现有人员配置2人，各岗位主要职责如下：1、个人信贷业务营销组织、推进、策划岗主要职能是围绕总行下达全年个贷营销指标以及总行制定的全年个贷指导性意见，结合北京分行实际情况，与分行风险管理部会同制定分行全年个贷业务发展指导性意见；结合分、支行行庆等大型活动，协助支行进行个贷业务的营销与推广；协助支行组织个贷业务宣传，组织客户、业务合作伙伴联谊活动等；结合区域经济特点及业务开展情况，进行必要的市场调研等。该岗位的人员配置标准为1人，现有人员配置为1人。2、个人信贷业务产品管理岗主要职能为按照总

8、行个银总部下发个人信贷产品操作流程、管理办法，制定北