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时间:2019-02-26
《11春个人理财平时作业及参考答案》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、个人理财第一次作业一、名词解释1、个人理财p22、个人理财规划p23、生命周期理论p124、个人财务规划标准流程p175、资产分配策略p36二、填空题1、个人理财的核心是根据理财者的--------------与---------------来实现需求与目标。P22、、财务策划宣传常见的可使用的媒体有----------------、-------------------、--------------、------------------。P243、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-------------------,达到------------------。P124初次面谈,个
2、人财务规划师应尽量了解和判断-------------------、-----------------、------------------------和-------------------,甚至更多的信息。P175、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类:---------------------和---------------------------------。P30三、选择题1、( A ) 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和
3、保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( B ),并确定期限和金额。A、保险公司 B、保险产品 C、受益人 D、保险代理人3、( d )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币。 A、卡类理财产品 B、外汇理财产品 C、人民币投资人民币收益理财产品 D、人民币投资外币收益理财产品4、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( A ) 。A、依据 B、签证 C、证据
4、 D、信息5、财务信息是指客户目前的( B ) ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡96、客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的(A )。A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在( B)的变化上。 A、收入 B、现金流量 C、支
5、出 D、结余8、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有( C )。A、真实性 B、准确性 C、现实性 D、可行性9人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:( ABCD )。A、消费支出的合理 B、个人财富的增加 C、生活期望的满足 D、个人财务的安全 E、退休和身后财产的积累10以下国内机构中无法提供理财服务的是( D )。A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所四、判断题1、总的来说,
6、人在其一生中收入的获取是非常平均的。( × )2、个人理财的理论基础来自于现代投资学。( × )3、研究表明,较低的“托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志,托宾Q”系数越低于1,他就越无并购价值。( × )4、一般情况下,个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系。( × ) 5、以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。( ∨ )6、个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。( ×) 7、理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财服务水平。(× ) 五、简述题1人的生命周期和个人特征对个人理财有何影响?P9、P1
7、22、初次与未来客户面谈,应该进行哪些方面地准备?P173、财务策划师在财务策划计划的评估过程时,应遵循哪些方面的步骤?P45 4、如何帮助客户制定合理的可实现的、相互协调的财务目标体系?P35? 六、案例分析1、黄先生今年35岁,未婚。供职于某公司财务经理,每月薪金5000元,月开支为2000元,目前有金融资产共80万元,其中银行存款30万元,股票投资50万元。今年,他计划组建一个幸福家庭,此外,他亦希望拥
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