资源描述：
《论对跨国银行海外分支机构的母国监管》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、】】·法学研究·论对跨国银行海外分支机构的母国监管李斌,南京大学法学院南京《摘要随着银行业国际化的发展,各国金融市场之间相互依赖性不断增强,跨国银行业的系统风险,一国的单一监管已不足以防范金融风险并确保银行的稳健经营。不断增加仅仅依靠跨国。,银行海外分支机构的不同形式各有其法律特性根据巴塞尔协议的规定和国际金融监管实践对,跨国银行集团及其海外分支机构的法律监管应以母国的并表监管为核心在母国监管当局和东道国监管当局。之间建立持续性的信息交流与合作关键词跨国银行海外分支机构并表监管巴塞尔协议中图分类号文献标识码文章编号佣一〔仪闷一一随着当代经济全球化、金融自由化的发展,跨国银行业迅猛发展并
2、呈现出种种新的趋势和特点,具体表现为竞争范围全球化、银行规模巨型化、业务经营全能化、金融创新多元化、机构营运。卜,,、网络化川随着跨国银行业的大举海外扩张其海外资产急剧膨胀但同时也面临着更多更复杂的风险。、和危机年德国赫斯塔特银行年国际商业信贷银行和年英国巴林银行的相继倒闭以及国际金融危机的接踵而至,逐渐使国际社会充分意识到,跨国银行的发展已使得,国际银行业面临着前所未有的潜在风险对跨国银行业的审慎监管及风险防范已成为不可忽视的问题。国际银行体系的稳定及有序公平的竞争环境已成为各国共同利益之所在,对跨国。银行稳健性经营的关注具有日益重要的国际意义一、跨国银行海外分支机构的法律形态跨国银
3、行设立海外分支机构主要是基于业务的需要和对其所在国家或地区政府监管的规避。从业务方面考虑,为了维持竞争的优势和保持与客户的关系,在一些原有的大客户已经打人有关海外市场的情况下,为了维持与该客户的关系,跨国银行便需在海外开设分支机构,以便在海外提供金融服务。从规避政府的管辖方面考虑,跨国银行在海外设立分支机构的主要目的就是为了规避其所在国家银行法律的规定。否则在现有通讯设施极为先进的时代,银行可能根本。·〔’’,没有在海外开设分行或设立子公司的必要综观各国法律与实践跨国银行在国际层面上、、、。的法律组织模式主要采取代表处分行附属子银行合资银行等模式代表处或办事处代表处或办事处是跨国银行在
4、东道国设立的最简单的分支机构形式,一般不具备东道国的法人资格,不能从事任何经营性业务,只能代表总行从事沟通联络、市场信息收集与传递、咨询等辅助性、非经营性工作。此外实践中还可能存在经理处一一收稿日期作者简介李斌一,男,广西桂林人,南京大学法学院讲师。粼©1994-2008ChinaAcademicJournalElectronicPublishingHouse.Allrightsreserved.http://www.cnki.net,,,或称分理处的形式其级别高于代表处而低于分行不具备法人资格可进行咨询和小笔贷款母分支机构监管跨银行外国斌论对海的国李令,。等银行业务但不能办理存贷款业
5、务目前不少国家包括我国还在立法中把外资银行在东道国。代表处设立的一定期限作为其设立进一步营业性分支机构的基础或前提条件,、、,对于东道国而言因为跨国银行的代表处或办事处只能从事咨询联络调查等服务性工作,,活动范围受到明确限制是一种最安全的进人形式对东道国国内的金融运作秩序几乎不产生任。。何实质影响一般国家只要允许跨国银行进人都会允许其代表处形式的存在分行分行是跨国银行开拓海外市场、在国外设立分支机构的最常见和最重要的形式,是指在一,国设立总行的银行在其他国家或地区依法设立不具有独立法律地位的机构为总行的组成部分,受总行的直接控制。作为跨,国银行在东道国设立的一种经营性分支机构分行只是总
6、行在业务上和法律上的延伸与扩张,不拥有独立的资本,不具有独立的法律地位和法律人格,也不具有东道国的国籍。跨,国银行总行对分行的经营承担无限责任分行在经营活动过程中所产生的一切权利义务归总行。,。承受总行破产倒闭海外分行亦应随之同时破产倒闭一般来说,分行可以经营为东道国所允许的包括存贷款、信托等涉及东道国国境内外的几乎。,所有银行业务由于对分行的内部交易几乎不存在限制且分行可以总行的名义并依赖于总行拥有的全球资本基础,和信誉在东道国开展银行业务活动分行往往被普遍认为是开展金融活动效率最高的一种分支机构模式。由于分行不在东道国注册,不具有东道国的法人地位,其业务被列在总行的资产负债表中而完
7、全受总行控制,东道。国往往难以对其实施有效的控制和监管从东道,,很容易受到金融危机特别国当局监管的角度看分行是跨国银行分支机构中最危险的形式,是其总行运营状况的传染性影响因此各国在实践中对于跨国银行的分行往往会采取特别的监。,,管方式附属银行或子银行附属银行或子银行丽是指跨国银行依照东道国法律在东道国境内登。记设立的由总行拥有全资或多数股权的具有东道国独立法人资格的分支机构跨国银行的附属银行或子银行在法律人格上独立,,于总行拥有独立的资本并以自
