英国银行监管体制改革评述及启示.pdf

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1、硕士学位论文英国银行监管体制改革评述及启示学位类型：专业学位论文作者：邓洋学号：20141881066培养学院：法学院专业名称：法律硕士（法学）指导教师：伏军教授2016年3月万方数据AnalysisandEnlightenmentontheStructuralReformofUKBankingRegulatorySystem万方数据学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中

2、以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文

3、作者签名：年月日导师签名：年月日万方数据摘要本文主要分析英国银行监管体制改革，以2008年次贷危机为界，从金融深化与监管定位及目标的角度重点分析次贷危机前历次改革的得失以及对我国的启示，从监管模式与监管制度的角度重点分析次贷危机后的体制改革以及对我国的启示。具体而言，本文第2部分回顾了次贷危机前英国银行监管体制的历史变迁进程，从监管立场、监管模式、变化原因及动向等多个角度阐述其历次改革的要点及影响。梳理英国银行监管体制的形成、发展及其过程中面临的历史机遇，对其发展路径中重点的体制改革部分，从法律、政治、经济及社会等角度出发分析与归纳结构性改革的历史背景、改革成果、历史局限及

4、存在问题。本文第3部分展开分析并从中探讨与评述英国银行监管体制百年发展历史中，政府的监管定位、监管成本与效率的平衡、监管目标的变化及监管内容的衔接。本文第4部分将从2008年全球性金融危机出发，归纳与分析英国银行业乃至国家经济急速下行的历史背景下，银行监管体制中存在的普遍性与特殊性问题，并系统性分析监管机构改革及银行业改革的目标与措施。从第5部分开始，本文重点分析与评述包括拆分落实宏观审慎及微观行为的监管目标在内的防范系统性危机方面的措施，监管模式与央行定位的取舍、以及与危机银行处理机制、现代存款保险计划，包括巴塞尔协议III的欧盟银行业整体改革措施衔接，并归纳出其中对我国

5、金融监管改革的启示。关键词：监管制度，经济危机，改革，监管模式I万方数据AbstractThisarticleconcentratesonanalysisandenlightenmentonthestructuralreformofUKbankingregulatorysystem。Beforethe2008globalfinancialcrisis,thisarticlefromtheperspectivesoffinancialdevelopment,regulatorystandingandgoals,analyseseachreforms’advantagesand

6、disadvantages,andrevealsrelatedenlightenment.Afterthe2008globalfinancialcrisis,thisarticlefromtheperspectivesofregulatorymodelandregulatorylegislation,analysesthestructuralreformandrevealsrelatedenlightenment.Tobespecific,thesecondpartofthisarticleintroducestheremarkablestructuralreformofU

7、K’sbankingregulatorysystemwiththemultiplehistoricfinancialoccasionsbeforethe2008globalfinancialcrisisfromtheperspectivesincluding,amongotherthings,regulatorystanding,regulatorymodel,emergingdeconstructionandsupervisiondevelopment.Fromtheperspectivesofforming,d