国泰君安证券公司财富管理业务的管理研究

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1、国内图书分类号：C931，2国际图书分类号：西南交通大学研究生学位论文国泰君安证券公司财富管理业务的管理研究年级2Q!!级丛旦△毯至班姓名奎贞霞申请学位级别亟±专业工直笪理指导老师金江二零壹三年八月三十日ClassifiedIndex：C931．2U．D．C：SouthwestJiaotongUniversityMasterDegreeThesisJlIIIIIIIlllllllllllllJIIIIlUlllJY2575957GuotaiJunanSecuritiesWealthManagementBusinessManagementResearchGrade：201FallSemes

2、terCandidate：lizhenxiaAcademicDegreeAppliedfor：MasterSpeciality：MBASupervisor：yujiangAugust，30，2013西南交通大学学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权西南交通大学可以将本论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复印手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1．保密口，在，年解密后适用本授权书；2．不保密吵磊用本授权书。(请在以上方框内打

3、“妒’)⋯一繇龙压程日期：∞阢7。j7]指导老师签名：L一耋日期：加f弓．、J2西南交通大学硕士学位论文主要工作(贡献)声明本人在学位论文中所做的主要工作或贡献如下：本文首先从制度创新与组织机构的优化着手，设计了国泰君安证券财富管理业务的运营路径；在投资组合和产品服务上创新理念和方法，不断优化财富管理业务操作策略；通过从银行渠道、互联网金融、轻型网点及品牌建设等方面进行渠道网络布局，构架财富管理业务合作平台，确保财富管理业务有序多元化的发展，形成国泰君安证券有特色、差异化的财富管理业务竞争体系，并籍此希望能给同行抛砖引玉和批评参考。本人郑重声明：所呈交的学位论文，是在导师指导下独立进行研

4、究工作所得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中作了明确说明。本人完全了解违反上述声明所引起的一切法律责任将由本人承担。在仑膨、"签仍者沪惴矽论虬鳓瑚剿日西南交通大学硕士研究生学位论文第1页摘要随着经济结构调整和转变经济发展方式逐步成为我国经济改革与运行的主要路径，证券公司的经营环境正面临着新一轮变革。市场化竞争压力的加剧、证券业牌照管制的松绑，以及客户需求多样化等诸多因素的影响迫使券商以通道业务为主的传统经纪业务模式难以为继。从理论上讲，对证券公司刚刚起步的财富管理业务的研究是对证券投资

5、产品的设计与营销理论体系的补充和发展。从现实意义来说，研究财富管理业务对证券公司重构营业平台、挖掘产品潜力、提升资产效能具有重要的指导作用。尽管财富管理业务在国内处于刚刚起步阶段，但是对于以资本和投资服务为导向的证券公司则应抓住资本与金融创新的“时间窗口”，加大向市场财富管理业务转变的力度。本文以国泰君安证券公司财富管理业务为研究对象，从财富管理业务的基本理论开始，通过对国外证券行业的财富管理案例分析，探索证券公司财富管理业务的管理模式，研究发现：在体量上，证券公司普遍存在资产规模小，盈利水平低，成长性差和抗周期性弱等问题，对金融体系的整体影响相对于银行业来讲比较有限；在产品服务上，目前

6、证券公司总体上新产品专业水平不高，服务范围和业务种类有限，产品创新能力不足。本文认为作为证券公司新单元新产品的财富管理业务应该从制度创新与组织机构的优化着手，设计切合市场需求的财富管理业务运营路径；在投资组合和产品服务上创新观念和方法，不断优化财富管理业务操作策略；通过从银行渠道、互联网金融、轻型网点及品牌建设等方面进行渠道网络布局，构架财富管理业务合作平台，确保财富管理业务有序多元化的发展，形成国泰君安证券有特色、差异化的财富管理业务竞争体系。关键词：证券公司财富管理管理模式西南交通大学硕士研究生学位论文第lI页AbstractWi廿ltheadiustmentofeconomicst

7、ructureandthetransformationofeconomicmode，whichhavegraduallybecomethemainrouteofChina’Seconomicreformationandoperation，thesecuritiescompany’Soperatingenvironmentisfacinganewseriesofchanges．Securitiesbrokers’brokeragebu