中国商业银行资本结构及其对经营绩效的影响研究

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1、中国商业银行资本结（申请同等学力经济学博士学位论文）构及其对经营绩效的中国商业银行资本结构及其对经营影响研究绩效的影响研究郑培养单位：经济学院建文学科专业：产业经济学研究生：郑建文指导教师：周军教授武汉理工大学2016年12月万方数据分类号密级UDC学校代码10497学位论文题目中国商业银行资本结构及其对经营绩效的影响研究英文ResearchontheCapitalStructureofChineseCommercialBank题目anditsEffectonBusinessPerformance研究生姓名郑建文姓名周军职称

2、教授学位博士指导教师单位名称武汉理工大学邮编430070姓名职称学位副指导教师单位名称邮编申请学位级别博士学科专业名称产业经济学论文提交日期2016年3月论文答辩日期2016年5月学位授予单位武汉理工大学学位授予日期答辩委员会主席评阅人22016年12月万方数据ADissertationSubmittedtoWuhanUniversityofTechnologyFortheDoctor’sDegreeinEconomicsResearchontheCapitalStructureofChineseCommercialBank

3、anditsEffectonBusinessPerformanceDoctoralCandidate:ZhengJian-wenMajor:IndustrialEconomicsSupervisor:Prof.ZhouJunWuhanUniversityofTechnologyWuhan,P.R.China,430070Dec.2016万方数据独创性声明本人声明，所呈交的论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为

4、获得武汉理工大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。签名：日期：2016年5月学位论文使用授权书本人完全了解武汉理工大学有关保留、使用学位论文的规定，即学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权武汉理工大学可以将本学位论文的全部内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存或汇编本学位论文。同时授权经武汉理工大学认可的国家有关机构或论文数据库使用或收录本学位论文，并向社会公众

5、提供信息服务。（保密的论文在解密后应遵守此规定）研究生（签名）：导师（签名）：日期：2016万方数据武汉理工大学博士学位论文摘要改革开放以来，我国商业银行的发展取得了快速发展，但商业银行资本结构不合理的情况仍然存在，主要表现为资本构成单一，核心资本以外的附属资本比例较低，导致商业银行总量资本不足，资本充足率偏低。2011年，中国银监会出台针对巴塞尔协议Ⅲ新监管标准的指导意见，构建了使我国的监管体系与国际监管标准接轨的体系，提出了更高的监管要求，以及各类监管指标的阶段性目标。为了适应国际金融规则，加快金融业改革和建设步伐，中国

6、还于2013年实行新的监管办法，规定核心一级、一级资本充足率和资本充足率需分别达到8.5%、9.5%和11.5%以上，且各级资本都要具有吸收损失的能力。目前，国内大多数商业银行都达不到这种标准，因而急需改善银行资本结构，补充合格的资本。研究中国商业银行的资本结构及其对经营绩效的影响，有利于改善我国商业银行的资本结构，强化资本的约束意识，提升中国商业银行的经营绩效。论文通过构建动态数据模型，采用动态面板广义矩方法，分析了中国上市商业银行资本结构的特点及其对经营绩效的影响。本文还结合我国上市商业银行资本结构的现状与实证分析的结果

7、，提出了优化我国商业银行资本结构的政策建议。本文共由七章构成：第一章是引言。介绍了本文的研究对象、选题背景和相关基本概念。第二章是关于资本结构和经营绩效的理论概述。介绍了关于商业银行资本结构的基本理论，论述了商业银行资本经营绩效的界定、经营绩效评价的一般方法，以及中国上市商业银行经营绩效评价体系中的一些问题。第三章是关于中国商业银行资本结构考察。对中国商业银行资本结构进行了分析，介绍了目前中国商业银行资本结构的状况以及存在的问题。认为随着中国商业银行股份制改革的完成，产权单一的状况已经被打破，而且随着全国性和城市商业银行的上

8、市及境外战略投资者的引入，我国银行产权结构实现了多元化。第四章对中国上市商业银行经营绩效进行了分析。结合中国上市商业银行的发展，分别从商业银行的盈利性和成长性两个角度分析了中国商业银行的经营绩效。第五章从实证角度分析中国商业银行资本结构与经营绩效的关系。实证分析分为两部分：一是检验税收因素