工商银行a分行操作风险评价及控制研究

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5、SKEVALUATIONANDCONTROLRESEARCHMajor:MasterofBusinessAdministrationResearchfield:BusinessfinancialmanagementNameofPostgraduate:ChenglongDuanAdviser:Prof.YuchunZhuCo-adviser:KuiJiangDateofsubmission:May2016YanglingShaanxiChina工商银行A分行操作风险控制研究摘要操作风险的识别、评价、管理、控制及应对要银行全部的业

6、务环节、工作人员、职能岗位均参与其中方可得到有效的落实和实施，即银行只要运转就关乎着操作风险能否避免发生及正常防卫。巴塞尔银行监管委员会将操作、信用和市场等三类风险归结为现阶段国际银行业一定要引起重视的三类常见且重要的风险，与其他两个类别的风险进行比较来说，操作风险更为多元化、涉猎面更为繁杂广泛、潜在隐蔽性高、防范、规避及管理需要更高的技术及手段。中国工商银行是本国诸多商业银行的象征代表之一，它的风险规避、控制及管理经验虽然发展较快，但仍有漏洞，尤其是对操作风险上的关注及强化探索尚处于短期起步进程期，更是阻滞工商银行优化风险管理

7、水准众多核心要素其一。由此工商银行A分行要重视以操作风险为对象的风险识别、量化评价估量，并以此为基础，查探负面因素并施以修正及完善，改进工商银行A分行风险控制水平的同时缩小风险发生的可能性并合理削降风险醨成的损失金额及范围。本文研究主要按照如下思路推进，借助于定性分析与定量分析、综合分析与比较分析、整体分析与样本分析多方相结合的研究，首先，就研究所需的理论基础即操作风险的定义、具体内容、特点及防范与控制的重要性等相关理论内涵进行总结性的研讨；随后，以工商银行A分行的发展情况进行简要介绍以后，通过对其操作风险事件分类、统计分析以后

8、给出统计结果，并由此总结出工商银行A分行操作风险的作用因素，为下章建立风险评价指标体系形成实践基础；再次，遵从该银行的操作风险评估流程、原则、指标收集方法、评估指标确定与分析等的具体操作来明确其风险评价指标体系；最后，以建立的指标体系对其操作风险进行实证分析，并