华融湘江银行操作风险管理体系研究

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1、学校代号10532学号S1114W500分类号密级工商管理硕士学位论文华融湘江银行操作风险管理体系研究学位申请人姓名刘浪培养单位工商管理学院导师姓名及职称熊正德教授学科专业工商管理硕士（MBA）研究方向投资与金融管理论文提交日期2016年3月11日湖南大学学位论女原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的硏究成果。除了丈中特别加从标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中臥明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。：作者签名日期：

2、年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子販，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可ＬＪ将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可臥采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论丈。本学位论文属于１、保密□，在年解密后适用本授权书。２、不保密弘｜。’’｜（请在臥上相应方框内打、）作者签名：曰期：＜：；以｜＾＾年文月／曰ｊ导师签名日年吝月。日学校代号：10532学号：S1114W500密级：湖南大学工商管理硕士学位论文

3、华融湘江银行操作风险管理体系研究学位申请人姓名：刘浪导师姓名及职称：熊正德教授培养单位：工商管理学院专业名称：工商管理硕士（MBA）论文提交日期：2016年3月11日论文答辩日期：2016年9月20日答辩委员会主席：袁凌教授TheResearchonOperationalRiskManagementofHuarongXiangjiangBankbyLIULangB.E.(HunanUniversity)2004AthesissubmittedinpartialsatisfactionoftherequirementsforthedegreeofMasterofBusinessAdm

4、inistration(MBA)intheGraduateschoolofHunanUniversitySupervisorProfessorXIONGZhengdeMarch,2016华融湘江银行操作风险管理体系研究摘要近年来，银行业竞争激烈、发展迅速，业务的种类、规模和范围都在不断扩展，越来越提高了对风险管理的要求。为实现银行业务能够快速、稳健、可持续的发展，全面风险管理研究以及建设风险管理体系的重要性愈发体现出来。同时，在商业银行运营过程中的诸多风险中，操作风险又日益重要，因此，我国商业银行在管理风险时，需要将更多的力量投入在对操作风险管理问题、形成原因的分析上，找出防范操作

5、风险的方法、策略，最终实现建立符合自身实际情况的操作风险管理体系的目的。本文在分析国内外操作风险管理的先进理念和研究成果的基础上，围绕华融湘江银行的发展现状，发现了该行目前操作风险管理的问题，如不完善的制度规章、操作风险管理机制不健全、管理方法相对落后等；找出了问题形成的原因，主要是理念落后、流程不完善、文化建设不到位等；探索了构建操作风险管理体系的工作，需要在组织架构、制度流程、技术手段、意识文化等方面加强管理工作，并从管理层的重视支持、流程银行的实施、员工对操作风险文化的认同等方面予以保障实施。本文所构建的华融湘江银行操作风险体系有助于该行健全组织架构，优化流程管理，强化损失覆

6、盖，完善内控体系，提升风险管理能力，形成良好的操作风险管理文化，从而为该行又好又快的发展提供有力的支撑，并期望促进我国商业银行操作风险管理更好的发展。关键词：华融湘江银行；操作风险管理体系；操作风险；内部控制II工商管理硕士学位论文AbstractInrecentyears,thebankingindustryisfiercecompetition,rapiddevelopment.Thetypes,scaleandscopeofbusinessareconstantlyexpanding,andthelevelofriskmanagementisalsoincreasinglyh

7、igh.Forthefast,steady,sustainabledevelopmentofbankingbusiness,theimportanceofresearchontheoverallriskmanagementandtheestablishmentofriskmanagementsystemismorereflected.Atthesametime,inmanyrisksofcommercialbankoperation,operationalriskha